赌钱软件下载- 官网下载

祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金      招募评释书（更新）    基金管束东说念主：祯祥基金管束有限公司    基金托管东说念主：祯祥银行股份有限公司                        祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                         要害提醒      祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2022 年 8 月 15 日证监许可【2022】1846 号文注册。本基金基金合同于 2022 年 11 月 8 日端庄生 效。      基金管束东说念主保证本招募评释书的内容实在、准确、完竣。本招募评释书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集长进作念出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投资者根据所 捏有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额捏有东说念主一语气巨额赎回基金产生的流动性风险，基金管束东说念主 在基金管束实施过程中产生的积极管束风险、本基金的特定风险等。      本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂型基金、股 票型基金。      为对冲信用风险，本基金可能投资于信用养殖品。信用养殖品的投资可能靠近流动性风 险、偿付风险以及价钱波动风险等。具体风险烦请查阅本基金招募评释书的“风险揭示”章 节的具体内容。      投资有风险，投资者在投本钱基金之前，请仔细阅读本基金的招募评释书和基金合同、 基金居品尊府概要等信息露馅文献，全面意志本基金的风险收益特征和居品特性，并充分考 虑投资者自身的风险承受材干，感性判断市集，严慎作念出投资决策，并对认购（或申购）基 金的意愿、时机、数目等投资举止作出寂寞决策。基金管束东说念主提醒投资者基金投资的“买者 兴隆”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化导致的投资风险，由 投资者自行包袱。投资者投资于本基金在顶点情况下可能损失一说念本金。      当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管束东说念主履行相应程序后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募评释书“侧袋机制”等商量章节。侧袋机制实 施时间，基金管束东说念主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额捏有东说念主仔细阅读干系内容并暖和本基金启用侧袋机制时的特定风险。      基金的过往功绩并不预示其翌日阐扬。基金管束东说念主管束的其他基金的功绩并不组成对本 基金功绩阐扬的保证。      基金管束东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎发愤的原则管束和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。      本基金单一投资者（基金管束东说念主或其高档管束东说念主员、基金司理等东说念主员算作发起资金提供 方除外）捏有基金份额数不得达到或跨越基金份额总额的 50%，但在基金运作过程中因基金                       祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 50%的除外。法律律例或监管机构另有章程的，从其规 定。      投资者阐述分解并同意申购本基金基金份额的举止即视为同意履行全力配合基金管束 东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别尺度以法律律例、自律法则及干系开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者断绝配合基金管束东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金管束东说念主有权 断绝投资者的申购肯求，申购肯求还是阐述的，基金管束东说念主有权强制赎回相应的基金份额。      《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金限制低于 2 亿元东说念主民币的，《基金合 同》自动拒绝，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延续基金合同期限。故存在着基金无法 不息存续的风险。 外，本招募评释书所载内容截止日期为 2024 年 3 月 31 日，其中投资组合陈述与基金功绩截 止日期为 2024 年 3 月 31 日。商量财务数据未经审计。                                                           祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                   第一部分 序论      《祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书》（以下简称“本招募评释书”） 依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投 资基金销售机构监督管束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金 运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息露馅管束办 法》（以下简称“《信息露馅办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管束 章程》（以下简称“《流动性风险管束章程》”）过火他商量章程以及《祯祥元福短债债券 型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。      本招募评释书陈述了祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金的投资标的、策略、风险、 费率等与投资东说念主投资决策商量的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募评释 书。      基金管束东说念主承诺本招募评释书不存在职何伪善记录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 实在性、准确性、完竣性承担法律职责。本基金是根据本招募评释书所载明的尊府肯求召募 的。本基金管束东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募评释书中载明的信息，或对本 招募评释书作任何解释或者评释。      本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金干系的波及基金合同当事东说念主之间权 利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东说念主包括基金管束东说念主、基 金托管东说念主和基金份额捏有东说念主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份 额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的举止自身即标明其对基金合同的承认和接 受。基金份额捏有东说念主算作基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合 同当事东说念主按照《基金法》、基金合同过火他商量章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详确查阅基金合同。                         祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                        第二部分 释义      在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验纠正和补充 式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验纠正和补充 明书》过火更新 要》过火更新 告》 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有胁制力的决定、决议、通告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议纠正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的纠正 开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息露馅管束办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正 召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管束章程》及颁布机关对其频频作念出的修 订                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经商量政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管束办法》（及颁布机关对其频频作念出的纠正）及干系法律律例章程，经中国 证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外 机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、援助、转托管、按时定额投资及提供基金交易账户信息查询等举止 他条件，取得基金销售业务经验并与基金管束东说念主刚硬了基金销售服务条约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、代理披发红利、建 立并援手基金份额捏有东说念主名册和办理非交易过户等 受祯祥基金管束有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、援助、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面阐述的日期 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日期 个月                      祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 理东说念主所管束的灵通式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管束东说念主和投资东说念主共同遵守 份额的举止 份额的举止 求将基金份额兑换为现金的举止 肯求将其捏有基金管束东说念主管束的、某一基金的基金份额援助为基金管束东说念主管束的其他基金基 金份额的举止 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金援助中转入肯求份额总额后的余额） 跨越上一灵通日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精真金不怕火 资产的价值总和 额净值的过程                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 露馅办法》章程的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子露馅网站）等媒介 有东说念主服务的用度 份额分为不同的类别。其中 A 类基金份额类别为在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度， 且不从本类别基金资产净值入网提销售服务费的基金份额；C 类基金份额为从本类别基金资 产净值入网提销售服务费，且不收取认购/申购用度的基金份额 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按时进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股及非公诱骗行股票、资产 支捏证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或交易的债券等 将基金诊疗投资组合的市集冲击成安分派给本质申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到自制对待 险的信用养殖器具 的金额，各项支付和结算以此金额为算计基准 金管束东说念主、基金管束东说念主鼓吹、基金管束东说念主高档管束东说念主员或基金司理（指基金管束东说念主职工中具 有基金司理经验者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）等东说念主员承诺认购一定金额并捏 有一按时限的证券投资基金 有资金、基金管束东说念主高档管束东说念主员或基金司理等东说念主员的资金。发起资金认购本基金的金额不 低于 1,000 万元，且发起资金认购的基金份额捏有期限不低于 3 年，且在锁定捏有期内不得 赎回（基金合同成效起火 3 年提前拒绝的情况除外） 期限不少于 3 年且在锁定捏有期内不得赎回的基金管束东说念主鼓吹、基金管束东说念主、基金管束东说念主高 级管束东说念主员或基金司理等东说念主员（基金合同成效起火 3 年提前拒绝的情况除外）                 祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 置算帐，意见在于灵验防止并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险管束工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在要紧不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不笃定性的资产                         祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                  第三部分 基金管束东说念主 一、基金管束东说念主概况   称呼：祯祥基金管束有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   设立日期：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织姿色：有限职责公司（中外合伙）   注册本钱：东说念主民币 130,000 万元   存续期限：捏续策划   商量东说念主：马杰   商量电话：0755-22623179   鼓吹称呼、股权结构及捏股比例：     鼓吹称呼                      出资额（万元）      出资比例     祯祥相信有限职责公司                88,647       68.19%     大华资产管束有限公司                22,763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司                18,590       14.30%     所有这个词                        130,000      100%   基金管束东说念主无任何要紧行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免资料话费） 二、主要东说念主员情况 （一） 董事、监事及高档管束东说念主员   罗春风先生，董事长，博士，高档经济师，曾任职中华寰球总工会国际部干部、祯祥保 险集团办公室主任助理、祯祥东说念主寿广州分公司副总司理、祯祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 部总司理、祯祥保障集团品牌宣传部总司理、祯祥东说念主寿北京分公司总司理、祯祥基金管束有 限公司副总司理、祯祥基金管束有限公司总司理。现任祯祥基金管束有限公司董事长，兼任 深圳祯祥汇通投资管束有限公司推行董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祯祥基金管束有限公司防守长。现 任祯祥基金管束有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司企划部狡计管束岗/ 精算岗、中国祯祥保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祯祥财产保障股份有限公司市集企划部副总司理、中国祯祥保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祯祥财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会文牍，现任中国祯祥保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祯祥财产保障股份有限公司董事、祯祥证 券股份有限公司董事、祯祥相信有限职责公司董事、祯祥科技（深圳）有限公司董事、深圳 祯祥概述金融服务有限公司董事、祯祥国际融资租出有限公司董事、中国祯祥保障外洋(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祯祥保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祯祥保障总公司涉外业务部总司理助理、祯祥产险深圳分公司副总司理、祯祥产 险总公司车险部总司理、祯祥产险广东分公司副总司理、祯祥产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祯祥保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源推行官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交易所、祯祥 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队推行副总司理，现任中国祯祥保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高档资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与交易部主管，现任大华银行集团番邦径直投资研究与机构勾通统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“相当投资部门”首席投资员、 大华资产管束有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产管束有限公 司推行董事及首席推行长，兼任大华资产管束（泰国）有限公司董事、大华资产管束（马来 西亚）有限公司董事、大华资产管束（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，寂寞董事，硕士，曾任职江西省行政学院教学、深圳市龙岗镇投资管束公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律照拂人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高档合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村交易银行股份有限公司 寂寞董事。                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）      李娟娟女士，寂寞董事，学士，曾任职安徽交易高等专科学校磨真金不怕火、深圳兴粤司帐师事 务所面容司理、深圳职业时期学院经济系磨真金不怕火、司帐专科主任、深圳职业时期学院计财处处 长、深圳职业时期学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司寂寞董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司寂寞董事。      刘雪生先生，寂寞董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华司帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团司帐师、财务司理、子公司副总司理、总司帐师、深圳市注册司帐师协会部门临时负责 东说念主、文牍长助理，现任深圳市注册司帐师协会文牍长，兼任喜兆业集团控股有限公司寂寞董 事。      潘汉腾先生，寂寞董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高档推行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 寂寞董事。   许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祯祥保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祯祥概述金融 服务有限公司稽核监察面容中心银行投资审计部，现任中国祯祥保障（集团）股份有限公司 内控管束中心稽核监察部高档司理，兼任祯祥相信有限职责公司监事、祯祥证券股份有限公 司监事、祯祥不动产有限公司监事、祯祥成立投资有限公司监事、祯祥好房（上海）电子商 务有限公司监事、祯祥城市信息服务（深圳）有限公司监事、祯祥城市成立科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产管束公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴本钱管束公司，现任大华资产管束有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源管束岗，现 任祯祥基金管束有限公司东说念主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永司帐师事务所高档审计员、深圳市宝能投资集 团财务部司帐主管，现任祯祥基金管束有限公司监察稽核副总监。   罗春风先生，博士，高档经济师。曾任职中华寰球总工会国际部干部，祯祥保障集团办 公室主任助理、祯祥东说念主寿广州分公司副总司理、祯祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祯祥保障集团品牌宣传部总司理、祯祥东说念主寿北京分公司总司理、祯祥基金管束有限公司副总 司理、祯祥基金管束有限公司总司理，现任祯祥基金管束有限公司董事长，兼任深圳祯祥汇 通投资管束有限公司推行董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祯祥基金管束有限公司防守长。现任祯祥 基金管束有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资居品销售主管、大                                祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产管束公司大中华区业务诱骗主管，高档董事。现任祯祥基金 管束有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祯祥银行深圳分行信贷审批部总经 理、祯祥银行总行公司授信审批部高档审批师、祯祥银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祯祥基金管束有限公司防守长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祯祥基金筹备组渠说念销售部司理、深圳祯祥汇通投资管束有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祯祥基金管束有限公司总司理助理。 （二） 基金司理    苏宁先生，北京大学西方经济学硕士研究生。曾先后担任易方达基金管束有限公司固定 收益交易员、固定收益研究员兼基金司理助理。2019 年 6 月加入祯祥基金管束有限公司， 曾任固定收益投资中心投资司理。现担任祯祥惠诚纯债债券型证券投资基金（2020-02-21 于今）、祯祥元盛超短债债券型证券投资基金（2020-03-18 于今）、祯祥惠享纯债债券型 证 券 投 资 基 金 （ 2021-05-28 至 今 ） 、 平 安 合 悦 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 （2021-05-28 于今）、祯祥元丰中短债债券型证券投资基金（2021-06-15 于今）、祯祥惠 韵纯债债券型证券投资基金（2022-06-09 于今）、祯祥合韵按时灵通纯债债券型发起式证 券投资基金（2022-07-06 于今）、祯祥元鑫 120 天革新捏有中短债债券型证券投资基金 （2022-10-31 于今）、祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金（2022-11-08 于今）、平 安 3-5 年期政策性金融债债券型证券投资基金（2023-08-28 于今）基金司理。    苏宁先生曾管束的基金称呼及管束时分：祯祥合润 1 年按时灵通债券型发起式证券投资 基 金 （ 2019-12-25 至 2021-01-05 ） 、 平 安 合 意 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 （ 2020-03-23 至 2021-03-31 ） 、 平 安 鼎 弘 混 合 型 证 券 投 资 基 金 (LOF) （ 2020-03-23 至 祯祥惠润纯债债券型证券投资基金（2020-07-16 至 2021-08-03）、祯祥鼎信债券型证券投 资基金（2021-05-28 至 2022-07-06）、祯祥惠安纯债债券型证券投资基金（2021-12-29 至    曹紫寒女士，上海交通大学金融学专科硕士，曾任汇添富基金管束股份有限公司固定收 益分析师。2021 年 2 月加入祯祥基金管束有限公司，曾担任固定收益投资中心研究部研究                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 员、投资司理，现任祯祥鑫惠 90 天捏有期债券型证券投资基金（2024-10-11 于今）、祯祥 元福短债债券型发起式证券投资基金（2024-10-11 于今）基金司理。 （三） 固定收益投资决策委员会成员   公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。   上述东说念主员之间不存在至支属关系。 三、基金管束东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管束东说念主的财产互相寂寞，对所管束的不同基金隔离管束，隔离记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的章程，按商量章程算计并露馅基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱； 同》过火他商量章程另有章程外，在基金信息公开露馅前应予隐私，不向他东说念主泄露，但应监 管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务需要提供的 情况除外；                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 益； 金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 期限不少于法定最低期限； 够按照《基金合同》章程的时分和方式，随时查阅到与基金商量的公开尊府，并在支付合理 成本的条件下得到商量尊府的复印件； 管东说念主； 承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而辞退； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担职责； 理东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后 四、基金管束东说念主的承诺 的举止，并承诺建立健全里面左右轨制，采取灵验措施，介怀违犯《证券法》举止的发生； 采取灵验措施，介怀下列举止的发生：      （1）将基金管束东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；                        祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）      （2）不自制地对待管束的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务便利为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；      （4）向基金份额捏有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的交易举止；      （7）莽撞职守，不按照章程履行职责；      （8）法律、行政律例和中国证监会章程谢却的其他举止。 律例、规章及行业范例，老诚信用、发愤尽责，不从事以下举止：      （1）越权或违纪策划；      （2）违犯基金合同或托管条约；      （3）特意毁伤基金份额捏有东说念主或其它基金干系机构的正当权益；      （4）在向中国证监会报送的尊府中平心而论；      （5）断绝、过问、阻扰或严重影响中国证监会照章监管；      （6）莽撞职守、花消权利；      （7）泄露在职职时间明察的商量证券、基金的交易巧妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资狡计等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，径直或盘曲进行其它股票投资；      （9）协助、接受托福或以其它任何姿色为其它组织或个东说念主进行证券交易；      （10）违犯证券交易步地业务法则，利用对敲、倒仓等技能主宰市集价钱，扰乱市集秩 序；      （11）贬损同行，以提高我方；      （12）在公开信息露馅和告白中特意含有伪善、误导、诓骗身分；      （13）以不正派技能谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；      （15）其它法律、行政律例谢却的举止。      为顾惜基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：      （1）承销证券；      （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷职责的投资；      （4）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有章程的除外；      （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过火他不正派的证券交易举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会章程谢却的其他举止。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、本质左右东说念主或者 与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当适当基金的投资标的和投资策略，遵守基金份额捏有东说念主利益优先原则，驻守利益 破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱推行。干系交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给予露馅。要紧关联交易应提交基金管束东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 五、基金司理承诺   （1）依照商量法律律例和基金合同的章程，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额 捏有东说念主谋取最大利益；   （2）不协助、接受托福或以其他任何姿色为其他组织或个东说念主进行证券交易，不利用职 务之便为我方、或任何局外人谋取利益；   （3）不违犯现行灵验的法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的商量章程，不泄 露在职职时间明察的商量证券、基金的交易巧妙、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 狡计等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额捏有东说念主利益的证券交易过火他举止。 六、基金管束东说念主的里面左右轨制   为保证公司范例化运作，灵验地驻守和化解策划风险，促进公司诚信、正当、灵验策划， 保障基金份额捏有东说念主利益，顾惜公司及公司鼓吹的正当权益，本基金管束东说念主建立了科学、严 密、高效的里面左右体系。   （1）保证公司策划管束举止的正当合规性；   （2）保证基金份额捏有东说念主的正当权益不受侵犯；   （3）达成公司稳健、捏续发展，顾惜鼓吹权益；   （4）促进公司全体职工坚守职业操守，方正诚信，莫逆于心自律，发愤尽责；   （5）保护公司最要害的本钱：公司声誉。   （1）全面性原则：里面左右必须笼罩公司的通盘部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务方式，并精深适用于公司每一位职员；                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   （2）审慎性原则：里面左右的中枢是灵验驻守各式风险，公司组织体系的组成、里面 管束轨制的建立都要以驻守风险、审慎策划为起点；   （3）互相制约原则：公司确立的各部门、各岗亭权责分明、互相制衡；   （4）寂寞性原则：公司根据业务的需要设立相对寂寞的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的确立必须权责分明；   （5）灵验性原则：各式里面管束轨制具有高度的泰斗性，应是通盘职工严格遵守的行 动指南；推行里面管束轨制不成有任何例外，任何东说念主不得领有卓越轨制或违犯规章的权力；   （6）当令性原则：里面左右应具有前瞻性，何况必须跟着公司策划策略、策划方针、 策划理念等里面环境的变化和国度法律律例、政策轨制等外部环境的改革实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的策划管束方法裁减运作成本，提高经济效益， 力求以合理的左右成本达到最好的里面左右成果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、推行、算帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上适当防止。   公司制定了合理、完备、灵验并易于推行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其遵守大小分为四个层面：第一个层面是公司里面左右大纲，它是公司制定各项 规章轨制的撮要和统治；第二个层面是公司基本管束轨制，包括风险左右轨制、投资管束制 度、基金司帐轨制、信息露馅轨制、监察稽核轨制、信息时期管束轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估捕快轨制和进犯应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭确立、岗亭职责、操作守则等的具体评释；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管束干事的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的形色和胁制。它们的制订、修改、实施、废止应该遵影相应的程序，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相对抗。公司疼爱对轨制的捏续磨练，结合业务的发展、律例及 监管环境的变化以及公司风险左右的要求，不停检验和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制一语气于通盘这个词公司举止。鼓吹会、董事会、监事会和管束层必须充分履行 各自的权利，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻推行；各项经济策划业 务和管束程序必须纳降管束层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项干事必须是在业务授权范 围内进行。公司要紧业务的授权必须采取书面姿色，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要适当，对已获授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务                 祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   研究干事应保捏寂寞、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正派影响；建立严实的研究干事 业务经过，形成科学、灵验的研究方法；建立投资居品备选库轨制，研究部门根据投资居品 的特征，在充分研究的基础上建立和顾惜备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保捏畅 通的交流渠说念；建立研究陈述质料评价体系，不停提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险驻守原则和效苟且原则制定合理的决 策程序；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的胁制轨制和考 核轨制。建立严格的投资谢却和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与管束轨制，将要点投资限制在章程的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 管束功绩评价体系。   （4）交易业务   建立联结交易室和联结交易轨制，投资指示通过联结交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善干系的安全设施；联结交易室搪塞交易指示进行审核，建立 自制的交易分派轨制，确保各基金利益的自制；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档援手；同期应建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   公司根据法律律例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险左右点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户寂寞建账，寂寞核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值程序等司帐措施实在、完竣、实时地记录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算。同期还建立司帐档案援手轨制，确保档案实在完竣。   （6）信息露馅   公司建立了完善的信息露馅轨制，保证公开露馅的信息实在、准确、完竣。公司设立了 信息露馅负责东说念主，并建立了相应的程序进行信息的鸠合、组织、审核和发布干事，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息适当法律律例的章程，同期加强对信息露馅的检验和评 价，对存在的问题实时提倡翻新办法。   （7）监察稽核   公司设立防守长，经董事会聘任，报中国证监会干系派出机构认同。根据公司监察稽核 干事的需要，防守长不错列席公司干系会议，调阅公司干系档案，就里面左右轨制的推行情 况独迅速履行检验、评价、陈述、建议职能。防守长按时和不按时向董事会陈述公司里面控 制推行情况，董事会对防守长的陈述进行审议。   公司设立法律合规监察部开展监察稽核干事，并保证法律合规监察部的寂寞性和泰斗性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作程序 和组织递次。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   法律合规监察部强化里面检验轨制，通过按时或不按时检验里面左右轨制的推行情况， 促使公司各项策划管束举止的范例运行。   公司董事会和管束层充分疼爱和支捏监察稽核干事，对违犯法律律例和公司里面左右制 度的，雅致商量部门和东说念主员的职责。   （1）基金管束东说念主承诺以上对于里面左右轨制的露馅实在、准确；   （2）基金管束东说念主承诺根据市集变化和公司业务发展不停完善里面左右轨制。                          祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                        第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称呼：祯祥银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祯祥金融中心B座26楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日期：1987年12月22日   组织姿色：股份有限公司   注册本钱：19,405,918,198元   存续时间：捏续策划   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号   商量东说念主：刘华栋   商量电话：0755-22166388   祯祥银行股份有限公司是一家总部设在深圳的寰球性股份制交易银行（深圳证券交易所 简称：祯祥银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于2012年6月吸 收合并原祯祥银行并于同庚7月改名为祯祥银行。中国祯祥保障（集团）股份有限公司过火 子公司所有这个词捏有祯祥银行58%的股份，为祯祥银行的控股鼓吹。限度2023年12月末，祯祥银 行有109家分行（含香港分行）,共1,201家营业机构。                                                 、净利润 464.55 亿元（同比增长 2.1%）、资产总额 55,871.16 亿元（较上年末增长 5.0%）、汲取进款本金余 额 34,072.95 亿元（较上年末增长 2.9%）                           、披发贷款和垫款总额 34,075.09 亿元（较上年末 增长 2.4%）        。   祯祥银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资金算帐室、 企划与概述服务室、数字平台室、防守合规室、基金服务室 8 个处室，现在部门东说念主员为 75                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 东说念主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务干系职工配置皆全且从业教化丰 富，托管部中枢管束层具备银行管束、证券或托管业务十年以上从业教化。 年 12 月末，祯祥银行股份有限公司托管证券投资基金净值限制所有这个词 7,088 亿，祯祥银行已 托管 284 只证券投资基金，笼罩了股票型、债券型、羼杂型、货币型、指数型、FOF 等多种 类型的基金，得志了不同客户多元化的投资欢喜需求。  二、基金托管东说念主的里面风险左右轨制评释   算作基金托管东说念主，祯祥银行股份有限公司严格遵守国度商量托管业务的法律律例、行业 监管要求，自发形成遵法策划、范例运作的策划理念和策划立场；确保基金财产的安全完竣， 确保商量信息的实在、准确、完竣、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当权益；确保里面左右 和风险管束体系的灵验性；驻守和化解策划风险，确保业务的安全、稳健运行，促进策划目 标的达成。   祯祥银行股份有限公司设有总行寂寞一级部门资产托管部，是全行资产托管业务的管束 和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的里面左右和风险管束干事， 具有寂寞哄骗监督稽核干事的权利和材干。   资产托管部具备系统、完善的轨制左右体系，建立了管束轨制、左右轨制、岗亭职责、 业务操作经过，不错保证托管业务的范例操作和胜利进行；取得基金从业经验的东说念主员适当监 管要求；业务管束严格实行复核、审核、检验轨制，授权干事实行联结左右，业务钤记按规 程援手、存放、使用，账户尊府严格援手，制约机制严格灵验；业务操作区专门确立，阻塞 管束，实施音像监控；业务信息由专职信息露馅东说念主负责，介怀泄密；业求达成自动化操作， 介怀东说念主为事故的发生，时期系统完竣、寂寞。  三、基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和程序  依照《基金法》过火配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业精深使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合同                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 章程，对基金管束东说念主运作基金的投资比例、投资边界、投资组合等情况进行监督，并按时编 写基金投资运作监督陈述，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核 算服务方式中，对基金管束东说念主发送的投资指示、基金管束东说念主对各基金用度的索取与开支情况 进行检验监督。  （1）每干事日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例左右规画进行例行监控， 发现投资比例超标等特殊情况，向基金管束东说念主发出版面通告，与基金管束东说念主进行情况核实， 督促其纠正，并实时陈述中国证监会。  （2）收到基金管束东说念主的投资指示后，对波及各基金的投资边界、投资对象及交易敌手 等内容进行正当合规性监督。  （3）根据基金投资运作监督情况，按时编写基金投资运作监督陈述，对各基金投资运 作的正当合规性、投资寂寞性和立场权贵性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通过期期或非时期技能发现基金涉嫌违纪交易，电话或书面要求管束东说念主进行解释 或举证，并实时陈述中国证监会。                            祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                      第五部分 干系服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构   （1）祯祥基金管束有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   商量东说念主：郑权   商量电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）祯祥基金网上交易平台   网址：www.fund.pingan.com   商量东说念主：张勇   客服电话：400-800-4800 （二） 其他销售机构   本基金其他销售机构信息请详见基金管束东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管束东说念主可 根据商量法律律例章程诊疗销售机构，并在基金管束东说念主网站公示。 二、注册登记机构   祯祥基金管束有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   商量东说念主：张平 三、出具法律意见书的讼师事务所                       祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）  讼师事务所：上海源泰讼师事务所  地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼  负责东说念主：廖海  电话：（021）51150298  传真：（021）51150398  承办讼师：刘佳、张雯倩  商量东说念主：刘佳 四、审计基金财产的司帐师事务所  司帐师事务所：安永华明司帐师事务所（特殊无为合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  法定代表东说念主：毛鞍宁  商量电话：（010）58153000  传真电话：（010）85188298  承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇  商量东说念主：高鹤                         祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                    第六部分 基金的召募   基金管束东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过火他商量章程 召募本基金，并于 2022 年 8 月 15 日经中国证监会证监许可 【2022】 1846 号文准予募 集注册。 自 2022 年 10 月 24 日至 2022 年 11 月 4 日，本基金面向适当法律律例章程 的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格境外投资者和发起资金提供方以 及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主同期发售，共召募                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）               第七部分 基金合同的成效   一、基金合同成效   根据商量章程，本基金得志基金合同成效条件，基金合同于 2022 年 11 月 8 日端庄成效。 自基金合同成效日起，本基金管束东说念主端庄运转管束本基金。   二、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产限制   《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金限制低于 2 亿元东说念主民币的，《基金合 同》自动拒绝，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延续基金合同期限。   《基金合同》成效满三年后不息存续的，一语气 20 个干事日出现基金份额捏有东说念主数目不 满 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应当在按时陈述中给予露馅； 一语气 60 个干事日出现前述情形的，基金管束东说念主应当在 10 个干事日内向中国证监会陈述并提 出惩办有规画，如捏续运作、援助运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在六个 月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）          第八部分 基金份额的申购与赎回  一、申购和赎回步地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东说念主 在招募评释书或其他干系公告中列明。基金管束东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管束东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业步地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时分   投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交易 所、深圳证券交易所的时时交易日的交易时分，但基金管束东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券、期货交易市集、证券、期货交易所交易 时分变更或其他特殊情况，基金管束东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时分进行相 应的诊疗，但应在实施日前依照《信息露馅办法》的商量章程在章程媒介上公告。   基金管束东说念主可根据本质情况照章决定本基金运转办理申购的具体日期，具体 业务办理时分在申购运转公告中章程。   基金管束东说念主自基金合同成效之日起不跨越 3 个月运转办理赎回，具体业务办 理时分在赎回运转公告中章程。   在笃定申购运转与赎回运转时分后，基金管束东说念主应依照《信息露馅办法》的 商量章程在章程媒介上公告申购与赎回的运转时分。   基金管束东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者援助。投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时分提倡申购、赎回或援助 肯求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日各样基金 份额的基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后算计的各样基金份 额净值为基准进行算计；                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 轨范赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金管束东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管束东说念主 必须依照《信息露馅办法》的商量章程在章程媒介上公告。   四、申购和赎回的数目限制 额起始为东说念主民币 1 元（含申购费），追加申购的单笔最低申购金额不受限制。基 金管束东说念主直销网点接受初度申购肯求的最低金额为单笔东说念主民币 50,000 元（含申 购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 20,000 元（含申购费）。通过基金管 理东说念主网上交易系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制， 初度单笔最低申购金额为东说念主民币 1 元（含申购费），追加申购的单笔最低申购金 额为东说念主民币 1 元（含申购费）。   本质操作中，在不低于前述最低名额的前提下以各销售机构的具体章程为准。 但单一投资者（基金管束东说念主或其高档管束东说念主员、基金司理等东说念主员算作发起资金提 供方除外）捏有基金份额数不得达到或跨越基金份额总额的50%（在基金运作过 程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越50%的除外）。 额不得低于1份，账户最低捏有份额不设下限，基金份额捏有东说念主一说念援助转出时 不受上述限制。 基金管束东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。 基金管束东说念主基于投资运作与风险左右的需要，可采取上述措施对基金限制给予控 制。具体见基金管束东说念主干系公告。                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 于东说念主民币10元（含申购费）。本质操作中，在不低于前述最低名额的前提下以各 销售机构的具体章程为准。 份额的数目限制。基金管束东说念主必须依照《信息露馅办法》的商量章程在章程媒介 上公告。 该类基金份额净值，灵验份额单元为份，上述算计结果均按四舍五入方法，保留 到极少点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担； 该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述算计结果均按四 舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   五、申购与赎回的程序   投资东说念主必须根据销售机构章程的程序，在灵通日的具体业务办理时安分提倡 申购或赎回的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在章程时分前全额托福申购款项，不然所提交 的申购肯求不成立。投资东说念主在章程时分前全额托福申购款项，申购肯求成立；登 记机构阐述基金份额时，申购成效。   基金份额捏有东说念主在提交赎回肯求时，必须有有余的基金份额余额，不然所提 交的赎回肯求不成立。基金份额捏有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐述 赎回时，赎复活效。基金份额捏有东说念主赎回肯求成效后，基金管束东说念主将在 T＋7 日 （包括该日)内支付赎回款项。在发生多量赎回或基金合同约定的其他暂停赎回 或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同商量要求处理。   如遇证券、期货交易所或交易市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据 交换系统故障或其他非基金管束东说念主及基金托管东说念主所能左右的因素影响业务处理 经过，则赎回款项划付时分相应顺延，顺延至该因素甩掉的最近一个干事日。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   基金管束东说念主应以交易时分结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日算作申购 或赎回肯求日(T 日)，在时时情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行阐述。T 日提交的灵验肯求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构章程的其他方式查询肯求的阐述情况。若申购不胜仗或无效， 则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定胜仗，而仅代表销 售机构照实汲取到肯求。申购、赎回肯求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对 于肯求的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权利，不然，由此产生的 任何损失由投资东说念主自行承担。   基金管束东说念主不错在不违犯法律律例章程和基金合同约定的情形下，对上述业 务办理时分进行诊疗，基金管束东说念主必须依照《信息露馅办法》的商量章程在章程 媒介上公告。   六、申购和赎回费率   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购费 用，但从该类别基金资产入网提销售服务费。本基金 A 类基金份额的申购用度 由 A 类基金份额的申购东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推行、 销售、登记等各项用度。   本基金 A 类基金份额对申购确立级差费率。投资者在一天之内淌若有多笔 申购，适用费率按单笔隔离算计。   本基金 A 类基金份额的申购费率结构表：          申购金额 M（元）（含申购费）       申购费率                 M ＜50 万         0.30%                 M ≥500 万      每笔 1000 元   赎回用度由赎回基金份额的各样基金份额赎回东说念主承担，针对捏有期限少于 7 日的投资者收取的赎回用度将全额计入基金财产。赎回费率随赎回基金份额捏有 期限的加多而递减，具体费率如下：      A、C 类基金份   捏有期限（N 为日期日）     赎回费率                        祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）            额               N＜7 日      1.50% 《信息露馅办法》的商量章程在章程媒介上公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵守干系法律律例以及 监管部门、自律法则的章程。 基金份额捏有东说念主无本质性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销狡计， 按时或不按时地开展基金促销举止。在基金促销举止时间，按干系监管部门要求 履行必要手续后，基金管束东说念主不错适当调低基金销售用度。   七、申购份额与赎回金额的算计方式   （1）若投资者采取 A 类基金份额，则申购份额的算计公式为：   申购用度适用比例费率：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度适用固定金额：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购份额的算计结果均按照四舍五入方法，保留极少点后 2 位，由此误差产 生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购肯求被全 额阐述，对应的申购费率为 0.30%，假设申购当日 A 类基金份额基金份额净值为   申购金额=10,000 元   净申购金额＝10,000/(1+0.30%)＝9,970.09 元   申购用度＝10,000－9,970.09＝29.91 元                         祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   申购份额＝9,970.09/1.1500=8,669.64 份   即：投资者采取投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购肯求被 全额阐述，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，可得到 8,669.64 份 A 类基金份额。   （2）若投资东说念主采取申购 C 类基金份额，则申购份额的算计公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 50,000 元申购本基金的 C 类基金份额，且该申购肯求被 全额阐述，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到的申购份额 为：   申购份额=50,000/1.0160=49,212.60 份   即：投资者投资 50,000 元申购本基金的 C 类基金份额，且该申购肯求被全 额阐述，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，可得到 49,212.60 份 C 类基金份额。   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额—赎回用度   上述算计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者赎回 10 万份 A 类基金份额，份额捏有期限 20 天，对应赎回 费率为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2130 元，则其可得到的赎回金 额为：   赎回总金额=100,000×1.2130=121,300.00 元   赎回用度=121,300.00×0=0.00 元   净赎回金额=121,300.00－0.00=121,300.00 元   即：投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，份额捏有期限 20 天，假设 赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2130 元，则其可得到的净赎回金额为 121,300.00 元。   例：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额捏有期限 40 天，对应赎回                          祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 费率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的赎回金 额为：    赎回金额=100,000×1.1000＝110,000.00 元    赎回用度=110,000.00×0＝0.00 元    净赎回金额=110,000.00－0.00＝110,000.00 元    即：投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额捏有期限 40 天，对应赎回费 率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的净赎回金 额为 110,000.00 元。 值在今日收市后算计，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经履行适 当程序，不错适当延伸算计或露馅。    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管束东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 投资东说念主的申购肯求。 基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法时时运行。 理东说念主或其高档管束东说念主员、基金司理等东说念主员算作发起资金提供方除外）捏有基金份 额的比例达到或者跨越 50%，或者变相侧目 50%联结度的情形时。 例上限、单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限的。                 祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 格且领受估值时期仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管束东说念主应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管束东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购肯求时，基金管束东说念主应当根据商量章程在章程媒介上刊登暂 停申购公告。当发生上述第 7、8 项情形时，基金管束东说念主不错采取比例阐述等方 式对该投资东说念主的申购肯求进行限制，基金管束东说念主也有权断绝该等一说念或者部分申 购肯求。淌若投资东说念主的申购肯求被一说念或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将 退还给投资东说念主。在暂停申购的情况甩掉时，基金管束东说念主应实时复原申购业务的办 理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 基金资产净值。 管束东说念主可暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回肯求。 格且领受估值时期仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管束东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管束东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 管束东说念主应按章程报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金管束东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派                 祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 给赎回肯求东说念主，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的干系要求处理。基金份额捏有东说念主在肯求赎回时可事前采取将当日可能未获受 理部分给予清除。在暂停赎回的情况甩掉时，基金管束东说念主应实时复原赎回业务的 办理并公告。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金 援助中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金援助中转入肯求份额 总额后的余额)跨越前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管束东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定 全额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东说念主以为有材干支付投资东说念主的一说念赎回肯求时， 按时时赎回程序推行。   （2）部分展期赎回：当基金管束东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有繁重或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回肯求展期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回 肯求量占赎回肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错采取展期赎回或取消赎回。采取展期赎回的，将自 动转入下一个灵通日不息赎回，直到一说念赎回为止；采取取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被清除。展期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础算计赎回金额，依此类推， 直到一说念赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采取，投资东说念主未能赎回 部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多量赎回且单个灵通日内单个基金份额捏有东说念主的赎回申 请跨越前一灵通日基金总份额的 20%，基金管束东说念主有权先行对该单个基金份额捏 有东说念主超出 20%的赎回肯求实施展期办理，而对该单个基金份额捏有东说念主 20%以内 （含 20%）的赎回肯求，基金管束东说念主根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延                祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 期赎回”的约定方式与其他基金份额捏有东说念主的赎回肯求一并办理。对于未能赎回 部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错采取展期赎回或取消赎回。采取展期赎回的， 展期的赎回肯求将自动转入下一个灵通日与下一灵通日其他赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一灵通日该类基金份额净值为基础算计赎回金额，依此类推，直 到一说念赎回为止；采取取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被清除。如 投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采取，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处 理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：一语气 2 个灵通日以上(含本数)发生多量赎回，如基金管束 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；还是接受的赎回肯求不错减慢支付 赎回款项，但不得跨越 20 个干事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并展期办理时，基金管束东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募评释书章程的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通告 等方式）在 3 个交易日内通告基金份额捏有东说念主，评释商量处理方法，并在两日内 依据干系章程进行公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 《信息露馅办法》的商量章程，在章程媒介上刊登基金从头灵通申购或赎回公告； 也不错根据本质情况在暂停公告中明确从头灵通申购或赎回的时分，届时不再另 行发布从头灵通的公告。   十二、基金援助   基金管束东说念主不错根据干系法律律例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金管束东说念主管束的其他基金之间的援助业务，基金援助不错收取一定的援助费， 干系法则由基金管束东说念主届时根据干系法律律例及基金合同的章程制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与干系机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，且对基金份额捏有东说念主无本质性不利影                 祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 响的前提下，履行干系程序后，基金管束东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监 会认同的交易步地或者其他方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份 额的过户登记。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制推行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认同、适当法律律例的其它非交易过户或者按 照干系法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的举止。不管在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   剿袭是指基金份额捏有东说念主弃世，其捏有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭； 捐赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系尊府，对于适当条件的非交易过户肯求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的尺度收费。   十五、基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的尺度收取转托管费。   十六、按时定额投资狡计   基金管束东说念主不错为投资东说念专揽理按时定额投资狡计，具体法则由基金管束东说念主另 行章程。投资东说念主在办理按时定额投资狡计时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东说念主在干系公告或更新的招募评释书中所章程的按时定 额投资狡计最低申购金额。   十七、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派。法律律例 或基金合同另有章程的除外。   在对基金份额捏有东说念主无本质性不利影响的前提下，履行干系程序后，如干系 法律律例允许基金管束东说念专揽理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管束东说念主                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 将制定和实施相应的业务法则。   十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募评释书“侧袋 机制”章节或届时发布的干系公告。                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                第九部分 基金的投资   一、投资标的   在严格左右风险的前提下，概述接洽基金资产的收益性、安全性、流动性，通过积极主 动地投资管束，追求捏续、闲适的收益，力求达成基金资产的稳健升值。   二、投资边界   本基金投资于具有风雅无比流动性的金融器具，包括国债、方位政府债、政府支捏机构债、 政府支捏债券、金融债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资 券、资产支捏证券、公诱骗行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分、证券公司短期公司 债券等、债券回购、银行进款（包括条约进款、通告进款以及按时进款等其它银行进款）、 货币市集器具、同行存单、国债期货、信用养殖品、现金以及法律律例或中国证监会允许基 金投资的其他固定收益类金融器具（但须适当中国证监会的干系章程）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可援助债券（可分离交易可转债的纯债 部分除外）、可交换债券。   本基金参与国债期货交易，应适当法律律例章程和基金合同约定的投资限制并遵守干系 期货交易所的业务法则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行适当程序后，可 以将其纳入投资边界。   本基金的投资组合比例为：基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投 资于短借主题证券的比例不低于非现金基金资产的 80%。每个交易日日终在扣除国债期货合 约需缴纳的交易保证金后，保捏不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金所指短借主题证券是指剩余期限或距行权日剩余期限不跨越 397 天(含)的资产， 主要包括国债，央行单子，金融债券，企业债券，公司债券，次级债券，中期单子，短期融 资券，超短期融资券，方位政府债券，政府支捏机构债券，政府支捏债券、可分离交易可转 债的纯债部分、证券公司短期公司债券、资产支捏证券等金融器具。   淌若法律律例或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在履行 适当程序后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济周期、行业长进瞻望和发借主体公司研究的概述运用，机动应用 组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券采取策略、息差策略、现金头寸管束策略等， 在严格左右流动性风险、利率风险以及信用风险的基础上，深化挖掘价值被低估的固定收益 投资品种，构建及诊疗固定收益投资组合，获取债券市集的合座陈述率及逾额收益。                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   本基金在资产配置层面主要通过对宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的 十足水温和增长率、利率水平与走势等）、债券市集合座收益率弧线变化、申购赎回现金流 情况等因素的概述分析和判断。在此基础上，笃定资产在非信用类固定收益类证券（现金、 国度债券、中央银行单子等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例，合座组合的久期范 围以及杠杆率水平。   同期，本基金将根据市集收益率弧线的定位情况和个券的市集收益率情况，概述判断个 券的投资价值，采取风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合，以期增强基金资产 的赚钱材干。   本基金在概述研究的基础上实施积极主动的组合管束，领受宏不雅环境分析和微不雅市集定 价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏不雅环境分析方面，结合对宏不雅经济、市集利率、 债券供求等因素的概述分析，根据交易所市集与银行间市集类属资产的风险收益特征，按时 对投资组合类属资产进行优化配置和诊疗，笃定不同类属资产的最优权重。   在微不雅市集订价分析方面，本基金以中永远利率趋势分析为基础，结合经济趋势、货币 政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，要点采取那些流动性较好、 风险水平合理、到期收益率与信用质料相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率弧线策 略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投资组合。   （1）组合久期配置策略   通过瞻望收益率弧线的姿色和变化趋势，对各样型债券进行久期配置；根据操作，具体 包括追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。   在标的久期的推行过程中，将相当凝视对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管束， 以使得组合的各式风险在左右边界之内。   （2）类属资产配置策略   根据不同债券资产类品种收益与风险的揣测和判断，通过分析各样属资产的相对收益和 风险因素，笃定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括翌日的宏不雅经济和利率环境研 究和瞻望，利差变动情况、市集容量、信用等第情况和流动脾气况等。通过情景分析的方法， 判断各个债券类属的预期捏有期陈述，在不同债券品种之间进行配置。   在类属资产配置层面上，本基金根据市集和类属资产的信用水平，在判断各样属的利率 期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将市集细分为交易所国债、交 易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市集。结合各样属资产的市集容量、信用等第 和流动性特质，在标的久期管束的基础上，运用修正的均值-方差等模子，按时对投资组合 类属资产进行最优化配置和诊疗，笃定类属资产的最优权重。   同期，本基金针对债券市步地波及行业在雷同宏不雅周期配景下不同行业的景气度的情况， 通过溜达化投资和行业预判进行，具体阐扬为：1）溜达化投资：刊行东说念主波及广博行业，本                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 组合将保捏在各行业配置比例上的溜达化结构，幸免过度联结配置在产业链高度干系的上中 卑劣行业。2）行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，笃定鄙人一 阶段在各行业的配置比例，卖出景气度裁减行业的债券，提前布局景气度进步行业的债券。   （3）息差策略   本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，适当运用杠杆息差方式来 获取主动管束陈述，选取具有较好流动性的债券算作杠杆买入品种，机动左右杠杆组合仓位， 裁减组合波动率。   （4）个券采取策略   在个券采取过程中，本基金将根据市集收益率弧线的定位情况和个券的市集收益率情况， 概述判断个券的投资价值，采取风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合。   （5）信用债投资策略   本基金通过主动承担限度的信用风险来获取信用溢价，根据内、外部信用评级结果，结 合对肖似债券信用利差的分析以及对翌日信用利差走势的判断，采取信用利差被高估、翌日 信用利差可能下落的信用债进行投资。   本基金主要投资信用债（含资产支捏证券）的信用评级为 AA+及以上，其中投资于信用 评级为 AA+的信用债占信用债资产的比例不高于 50%，投资于信用评级为 AAA 的信用债占信 用债资产的比例不低于 50%，其中金融债券（不含政策性金融债）、企业债券、公司债券、 次级债券、中期单子、政府支捏机构债券、政府支捏债券、资产支捏证券等信用评级依照评 级机构出具的债券信用评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级 机构出具的主体信用评级，本基金投资的信用债淌若莫得债券信用评级，参照主体信用评级。 本基金所依照的信用评级机构不包含中债资信。基金捏有信用债时间，如其信用评级下落、 基金限制变动、变现信用资产支付赎回款项等使得投资比例不再适当上述约定，应在评级报 告密布之日或不再适当上述约定之日起 3 个月内诊疗至适当约定。   由于法律律例限制和灵通式基金时时运作的需要，每个交易日日终在扣除国债期货合约 需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例所有这个词不低 于基金资产净值的 5%。其主要用途包括：支付潜在赎回金额、计提管束费和托管费等各样 用度的需求、支付交易用度等举止。为灵验左右现金留存的影响，基金管束东说念主将领受积极的 现金头寸管束技能。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管束原则，以套期保值为意见，领受流动性 好、交易活跃的期货合约，通过对债券市集和期货市集运行趋势的研究，结合国债期货的定 价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行 套期保值操作。基金管束东说念主将充分接洽国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融养殖品 的杠杆作用以达到裁减投资组合的合座风险的意见。   本基金在进行信用养殖品投资时，将根据风险管束原则，以风险对冲为意见，通过对宏 不雅经济周期、行业景气度、刊行主体天赋和信用养殖品市集的研究，运用养殖品订价模子对 其进行合理订价。基金管束东说念主将充分接洽信用养殖品的收益性、流动性及风险性特征，运用 信用养殖品适当投资风险收益比拟高的债券，以达到溜达信用风险、提高资产流动性、增强 组合收益的意见。   翌日，跟着证券市集投资器具的发展和丰富，在履行适当程序后，本基金可相应诊疗和 更新干系投资策略，并在招募评释书更新中公布。   四、投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于短借主题证券的比 例不低于非现金基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后捏有现金或者 到期日在一年以内的政府债券投资比例所有这个词不低于基金资产净值的 5%，前述现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管束东说念主管束的一说念基金捏有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%；   （5）本基金参与债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跨越其上一日基金净值的   （6）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；   （7）本基金捏有的一说念资产支捏证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （8）本基金捏有的并吞（指并吞信用级别）资产支捏证券的比例，不得跨越该资产支 捏证券限制的 10%；   （9）本基金管束东说念主管束的一说念基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产支捏证券，不得 跨越其各样资产支捏证券所有这个词限制的 10%；   （10）基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资边界保捏一致；   （12）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 的 15%； 总市值的 30%； 一交易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，所有这个词（轧差算计）应当适当基金合同对于债券投资比例的商量约定；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得跨越本基金资产净值的 15%。 因证券市集波动、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因素以致基金不适当前款所章程比例限 制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （14）本基金不捏有具有信用保护卖方属性的信用养殖品；不捏有合约类信用养殖品； 本基金投资的信用养殖品口头本金不得跨越本基金中对应受保护债券面值的 100%；投资于 并吞信用保护卖方的各样信用养殖品口头本金所有这个词不得跨越基金资产净值的 10%；因证券市 场波动、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因素以致基金 投资比例不适当上述章程投资比例的，基金管束东说念主应当在 3 个月内进行诊疗；    （15）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（11）、（13）、（14）项情形外，因证券、期货市集波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因素以致基金投资比例不适当上述章程投资比 例的，基金管束东说念主应当在 10 个交易日内进行诊疗，但法律律例或中国证监会章程的特殊情 形除外。    基金管束东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的商量约定。在上述时间内，本基金的投资边界、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起运转。    法律律例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受干系限制或按诊疗后的章程推行。    为顾惜基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：    （1）承销证券；    （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷职责的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有章程的除外；    （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过火他不正派的证券交易举止；                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   （7）法律、行政律例和中国证监会章程谢却的其他举止。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、本质左右东说念主或者 与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当适当基金的投资标的和投资策略，遵守基金份额捏有东说念主利益优先原则，驻守利益 破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱推行。干系交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给予露馅。要紧关联交易应提交基金管束东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述谢却性章程，如适用于本基金，基金管束东说念主 在履行适当程序后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的章程推行。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：   中债概述钞票（1 年以下）指数收益率*90%+一年期按时进款基准利率(税后)*10%。   本基金采取上述功绩比拟基准的原因为本基金是通过债券资产的配置和个券的采取来 增强债券投资的收益。中债概述钞票（1 年以下）指数是由中央国债登记结算有限职责公司 编制的中债概述指数细分指数之一。该指数同期笼罩了上海证券交易所、深圳证券交易所、 银行间以及银行柜台债券市集上的待偿期限在 1 年以下的债券，对短借主题证券的价钱变动 趋势有很强的代表性。基于本基金主要投资短借主题证券，选取该功绩比拟基准约略赤诚地 响应本基金的风险收益特征。   若翌日法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集精深接受的功绩比拟基准推出， 或者市集发生变化导致本功绩比拟基准不再适用或本功绩比拟基准住手发布，本基金管束东说念主 不错依据顾惜投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一致，按照监管部门要求履行适 当程序后，适当诊疗功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额捏有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂型基金、股 票型基金。   七、基金管束东说念主代表基金哄骗干系权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排                        祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募评释书“侧袋机制”章节的章程。   九、投资组合陈述   基金管束东说念主的董事会及董事保证本陈述所载尊府不存在伪善记录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的实在性、准确性和完竣性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主祯祥银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本陈述中的财务规画、 净值阐扬和投资组合陈述等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者要紧遗漏。   本投资组合陈述所载数据限度 2024 年 03 月 31 日,本财务数据未经审计。                                                金额单元：东说念主民币元                                                占基金总资产的比例    序号             面容         金额（元）                                                   （%）              其中：股票                         -              -              其中：债券            450,185,233.88          99.82                   资产支捏证券                   -              -              其中：买断式回购的                     -              -              买入返售金融资产              金所有这个词                             祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   本基金本陈述期末未捏有股票。   本基金本陈述期末未捏有港股通股票。   本基金本陈述期末未捏有股票。                                                     金额单元：东说念主民币元                                                     占基金资产净值比例       序号                债券品种     公允价值（元）                                                        （％）                   其中：政策性金融债         20,220,098.36               5.37                                                     金额单元：东说念主民币元                                                             占基金资产                                              公允价值   序号         债券代码        债券称呼    数目（张）                       净值比例                                               （元）                                                              （％）                         MTN003                          2                         MTN001                          6                         MTN001                          0                        祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                    MTN001(可                       9                    捏续挂钩)                    MTN003                          6   本基金本陈述期末未捏有资产支捏证券。   本基金陈述期末未捏有贵金属投资。   本基金本陈述期末未捏有权证投资。   本基金本陈述期无国债期货投资。   本基金本陈述期内无国债期货投资。   本基金本陈述期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开责备、处罚的情形   根据发布的干系公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，广发银行股份有限公司、 中国成立银行股份有限公司在本陈述编制日前一年内受到监管部门的公开责备或处罚。                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）      本基金投资上述证券的投资决策程序适当干系法律律例和公司轨制的要求。   本基金本陈述期末未捏有股票。                                     金额单元：东说念主民币元       序号               称呼           金额（元）   本基金本陈述期末未捏有处于转股期的可援助债券。   本基金本陈述期未捏有股票。   由于四舍五入原因，分项之和与所有这个词可能有尾差。                                祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                        第十部分 基金的功绩     基金管束东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎发愤的原则管束和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日阐扬。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。 一、自基金合同成效以来（2022 年 11 月 8 日）至 2024 年 3 月 31 日基金份额净值增长率及 其与同期功绩比拟基准收益的比拟 祯祥元福短债发起式 A                                           功绩比拟                       份额净值      功绩比拟              份额净值                         基准收益    阶段                 增长率标      基准收益               ①-③      ②-④              增长率①                         率尺度差                        准差②       率③                                            ④ -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.03.3 自基金合          4.80%    0.03%      3.44%    0.01%    1.36%    0.02% 同成效起 于今 祯祥元福短债发起式 C                                           功绩比拟                       份额净值      功绩比拟              份额净值                         基准收益    阶段                 增长率标      基准收益               ①-③      ②-④              增长率①                         率尺度差                        准差②       率③                                            ④ -2022.12.3 -2023.12.3                              祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） -2024.03.3 自基金合         4.31%   0.03%      3.44%   0.01%   0.87%   0.02% 同成效起 于今 二、自基金合同成效以来基金份额累计净值增长率变动过火与同期功绩比拟基准收益率变 动的比拟                      祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2022 年 11 月 08 日端庄成效； 使基金的投资组合比例适当基金合同的约定，限度陈述期末本基金已完成建仓，建仓期结果 时各项资产配置比例适当基金合同约定。                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项过火他资产 的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相寂寞。   四、基金财产的援手和贬责   本基金财产寂寞于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的章程贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章清除或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金管束东说念主管束运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制推行。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）               第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券、期货交易步地的交易日以及国度法律律例章程需 要对外露馅基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、国债期货、资产支捏证券、信用养殖品 过火它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管束东说念主在笃定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业司帐准则》、 监管部门商量章程。   （一）对存在活跃市集且约略获取疏浚资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应领受最近交易日的 报价笃定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近交易日的报价不成实在响应公允价值的， 搪塞报价进行诊疗，笃定公允价值。   与上述投资品种疏浚，但具有不同特征的，应以疏浚资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时期中接洽不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，淌若该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值时期中不应将该限制算作特征接洽。此外，基金管束东说念主不 应试虑因其巨额捏有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有有余可利用数据 和其他信息支捏的估值时期笃定公允价值。领受估值时期笃定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，只须在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行诊疗并笃定公允 价值。   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了 要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价 及要紧变化因素，诊疗最近交易市价，笃定公允价钱；                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可援助债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时期笃定公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支捏证券，领受估值时期笃定公允价值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经诊疗的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，搪塞市集报价进行诊疗以阐述估值日的公允价值；对于不存在市集举止或 市集举止很少的情况下，应领受估值时期笃定其公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在昭着互异，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 承担的估值职责不因托福而辞退；遴选的第三方估值机构未提供估值价钱的，依照商量法律 律例及《企业司帐准则》要求领受合理估值时期笃定公允价值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的自制性。 章程估值。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程序及干系法 律律例的章程或者未能充分顾惜基金份额捏有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商惩办。   根据商量法律律例，基金资产净值算计和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金商量的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金管束东说念主对基金净值信息的算计 结果对外给予公布。   五、估值程序 的余额数目算计。本基金各样基金份额净值算计精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五 入。基金管束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有章程的，从其 章程。   基金管束东说念主应每个干事日算计基金资产净值及各样基金份额净值，并按章程露馅。 的章程暂停估值时除外。基金管束东说念主每个干事日对基金资产估值后，将各样基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主按约定对外公布。   六、估值诞妄的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值诞妄时，视为该类基 金份额净值诞妄。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的舛讹变成估值诞妄，导致其他当事东说念主遭受损失的，舛讹的职责东说念主应当对由于该 估值诞妄遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值诞妄处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据算计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值诞妄职责方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄职责方承担；由于估值诞妄职责方未 实时更正已产生的估值诞妄，给当事东说念主变成损失的，由估值诞妄职责方对径直损失承担补偿 职责；若估值诞妄职责方还是积极协调，何况有协助义务确当事东说念主有有余的时分进行更正而                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值诞妄职责方搪塞更正的情况向商量当事东说念主进行确 认，确保估值诞妄已得到更正。   （2）估值诞妄的职责方对商量当事东说念主的径直损失负责，不合盘曲损失负责，何况仅对 估值诞妄的商量径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值诞妄 职责方仍搪塞估值诞妄负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不一说念返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值诞妄职责方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的边界内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；淌若获取 欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的补偿 额加上还是获取的欠妥得利返还的总和跨越其本质损失的差额部分支付给估值诞妄职责方。   （4）估值诞妄诊疗领受尽量复原至假设未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，商量确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值诞妄发生的原因笃定 估值诞妄的职责方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值诞妄变成的损失进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法由估值诞妄的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值诞妄的更正向商量当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值算计出现诞妄时，基金管束东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的措施介怀损失进一步扩大。   （2）各样基金份额净值算计诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主 应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管束东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 基金管束东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   基金资产净值和各样基金份额净值由基金管束东说念主负责算计，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管束东说念主应于每个灵通日交易结果后算计当日的基金资产净值和各样基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值算计结果复核阐述后发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主 对基金净值信息按章程给予公布。   九、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露馅主袋账户 的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理方法 金资产估值诞妄处理。 发送的数据诞妄等原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主固然还是采取必要、适当、合理的措施进 行检验，然则未能发现该诞妄而变成的基金资产估值诞妄，基金管束东说念主、基金托管东说念主辞退赔 偿职责。但基金管束东说念主、基金托管东说念主应积极采取必要的措施甩掉或削弱由此变成的影响。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）              第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已达成收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采取，本基金默许的收益分 配方式是现金分成；基金份额捏有东说念主可对各样基金份额隔离采取不同的分成方式。采取采取 红利再投资姿色的，红利再投资的份额免收申购费； 基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。本基金并吞类别每一基金份额享有同瓜分派权；   在不违犯法律律例章程及基金合同约定，并对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响的 前提下，基金管束东说念主可对基金收益分派原则和支付方式进行诊疗，不需召开基金份额捏有东说念主 大会，但应于变更实施日前在章程媒介实时公告。   四、收益分派有规画   基金收益分派有规画中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派有规画的笃定、公告与实施   本基金收益分派有规画由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据干系章程在章程媒 介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投资的算计方法，依照《业务法则》 推行。   七、实施侧袋机制时间的收益分派                 祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募评释书“侧袋机制”章 节的章程。                       祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                  第十四部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类      二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式      本基金的管束费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管束费的算计方法如下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管束费      E 为前一日的基金资产净值      基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，基金托管东说念主按与基金管束东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个干事日内从基金财 产中一次性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的算计方法如 下：      H＝E×0.05%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，基金托管东说念主按与基金管束东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个干事日内从基金财 产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。      本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务年费为 0.30%。算计 方法如下：                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   H＝E×C 类基金份额对应的销售服务年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管束东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个干事日内从基金财产中一次性支付给基金管束 东说念主，由基金管束东说念主代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据商量律例及相应条约章程，按费 用本质开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的面容   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户商量的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，商量用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费，详见本招募评释 书“侧袋机制”章节的章程或干系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例推行。基金财 产投资的干系税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金管束东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度商量 税收征收的章程代扣代缴。                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）              第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：淌若《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度露馅； 按照商量章程编制基金司帐报表； 式阐述。   二、基金的年度审计 法》章程的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在章程媒介公告。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）               第十六部分 基金的信息露馅   一、本基金的信息露馅应适当《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、《流动 性风险管束章程》、《基金合同》过火他商量章程。干系法律律例对于信息露馅的章程发生 变化时，本基金从其最新章程。   二、信息露馅义务东说念主   本基金信息露馅义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律律例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和行恶东说念主组织。   本基金信息露馅义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的章程露馅基金信息，并保证所露馅信息的实在性、准确性、完竣性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息露馅义务东说念主应当在中国证监会章程时安分，将应予露馅的基金信息通过适当 中国证监会章程条件的寰球性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息露馅办法》章程的互 联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介露馅，并保证基金投资者约略按照《基金合同》 约定的时分和方式查阅或者复制公开露馅的信息尊府。   三、本基金信息露馅义务东说念主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列举止：   四、本基金公开露馅的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信息露馅义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开露馅的信息领受阿拉伯数字；除相当评释外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：   （一）基金招募评释书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品尊府概要 有东说念主大会召开的法则及具体程序，评释基金居品的特性等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息露馅及基金份额捏有东说念主服 务等内容。《基金合同》成效后，基金招募评释书的信息发生要紧变更的，基金管束东说念主应当                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 在三个干事日内，更新基金招募评释书并登载在章程网站上；基金招募评释书其他信息发生 变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金绝行运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》成效后，基金居品尊府概要的信息发生要紧变更的，基金管束东说念主应当 在三个干事日内，更新基金居品尊府概要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品尊府概要其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金绝行运作 的，基金管束东说念主不再更新基金居品尊府概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管束东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募评释书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登载在章程报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募评释书、基金居品尊府概要、《基金合同》和基金托管条约登载 在章程网站上，并将基金居品尊府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发售 的三日前登载在章程媒介上。   （三）《基金合同》成效公告   基金管束东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》成效 公告。   基金合同成效公告中将评释基金召募情况及基金管束东说念主、基金管束东说念主鼓吹、基金管束东说念主 高档管束东说念主员或基金司理等东说念主员捏有的基金份额、承诺捏有的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应当至少每周 在章程网站露馅一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅灵通日的各样基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站露馅半年度和年度 终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   基金管束东说念主应当在《基金合同》、招募评释书等信息露馅文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的算计方式及商量申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金按时陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述   基金管束东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度陈述登载 在章程网站上，并将年度陈述提醒性公告登载在章程报刊上。基金年度陈述中的财务司帐报 告应当经适当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计。   基金管束东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中期陈述登 载在章程网站上，并将中期陈述提醒性公告登载在章程报刊上。   基金管束东说念主应当在季度结果之日起 15 个干事日内，编制完成基金季度陈述，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度陈述提醒性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度陈述、中期陈述或者 年度陈述。   基金管束东说念主应在年度陈述、中期陈述、季度陈述平隔离露馅基金管束东说念主、基金管束东说念主股 东、基金管束东说念主高档管束东说念主员或基金司理等东说念主员捏有本基金份额、期限实时间的变动情况。   如陈述期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在按时陈述“影响投资者决策的其他要害信息”项下 露馅该投资者的类别、陈述期末捏有份额及占比、陈述期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当在基金年度陈述和中期陈述中露馅基金组合伙产情况过火流动性风险 分析等。   （七）临时陈述   本基金发生要紧事件，商量信息露馅义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈述书，并登载在规 定报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 变动； 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系举止受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交易事项，但中国证监会另有章程的除外； 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）显露公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集高尚传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东说念主权益的，干系 信息露馅义务东说念主明察后应当立即对该讯息进行公开显露。   （九）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）算帐陈述                       祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）      基金合同拒绝的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐陈述。基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在章程网站上，并将算帐陈述提醒性公 告登载在章程报刊上。      （十一）资产支捏证券的投资情况      本基金投资资产支捏证券，基金管束东说念主应在基金年度陈述及中期陈述中露馅其捏有的资 产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈述期内通盘的资产支捏证券明 细。基金管束东说念主应在基金季度陈述中露馅其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占 基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明 细。      （十二）国债期货的投资情况      基金管束东说念主应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等按时陈述和招募评释书（更新）等 文献中露馅国债期货交易情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险规画等，并充分 揭示国债期货交易对本基金总体风险的影响以及是否适当既定的投资政策和投资标的。      （十三）信用养殖品的信息露馅      基金管束东说念主应在季度陈述、中期陈述、年度陈述等按时陈述和招募评释书（更新）等文 件中露馅信用养殖品的投资情况，包括投资策略、捏仓情况等，并充分揭示投资信用养殖品 对基金总体风险的影响以及是否适当既定的投资标的及策略。      （十四）实施侧袋机制时间的信息露馅      本基金实施侧袋机制的，干系信息露馅义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募评释 书的章程进行信息露馅，详见本招募评释书“侧袋机制”章节的章程。      （十五）中国证监会章程的其他信息。      六、信息露馅事务管束      基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息露馅管束轨制，指定专门部门及高档管束东说念主 员负责管束信息露馅事务。      基金信息露馅义务东说念主公开露馅基金信息，应当适当中国证监会干系基金信息露馅内容与 方式准则等法律律例的章程。      基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 管束东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按时陈述、 更新的招募评释书、基金居品尊府概要、基金算帐陈述等公开露馅的干系基金信息进行复核、 审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子阐述。      基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采取一家报刊露馅本基金信息。基金管束东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金信息，并保证干系报送信 息的实在、准确、完竣、实时。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上露馅信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介露馅信息，然则其他全球媒介不得早于章程媒介露馅信息，何况在不同媒介上露馅并吞 信息的内容应当一致。   为基金信息露馅义务东说念主公开露馅的基金信息出具审计陈述、法律意见书的专科机构，应 当制作干事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求露馅信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金时时投资操作的前提 下，自主进步信息露馅服务的质料。具体要求应当适当中国证监会及自律法则的干系章程。 前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不得从基金财产中列支。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律律例章程将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸露馅基金干系信息： 金管束东说念主应当暂停估值的；                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会。   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用适当《中华东说念主民共和 国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并露馅专项审计意见。   二、实施侧袋机制时间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。 基金管束东说念主按照基金合同和招募评释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况笃定是否暂停主袋账户份额的申购。 募评释书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。多量赎回 按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回肯求跨越前一灵通日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制时间的基金投资   侧袋机制实施时间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管束东说念主算计各项投 资运作规画和基金功绩规画时仅需接洽主袋账户资产。   基金管束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   四、实施侧袋机制时间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管束东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估值并露馅主 袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应适当《企业会 计准则》的干系要求。   五、实施侧袋账户时间的基金用度 商量用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费。   六、侧袋账户中特定资产的处置算帐                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）      特定资产以可出售、可转让、复原交易等方式复原流动性后，基金管束东说念主应当按照基金 份额捏有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额捏 有东说念主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户份额捏有 东说念主支付的款项、干系用度发生情况等要害信息。侧袋账户资产一说念完成变现并拒绝侧袋机制 后，基金管束东说念主应实时聘用适当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并 露馅专项审计意见。      七、侧袋机制的信息露馅      在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金管束东说念主应实时发布临时公告。      基金管束东说念主应按照招募评释书“基金的信息露馅”部分章程的基金净值信息露馅方式和 频率露馅主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制时间本基金暂停 露馅侧袋账户份额净值和累计净值。      侧袋机制实施时间，基金管束东说念主应当在基金按时陈述中露馅陈述期内侧袋账户干系信息， 基金按时陈述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度陈述 进行审计时，搪塞陈述期内基金侧袋机制运行干系的司帐核算和年度陈述露馅等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的干系章程，但凡径直援用法律律例或监管法则的部分，如将 来法律律例或监管法则修改导致干系内容被取消或变更的，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行适当程序后，可径直对本部安分容进行修改和诊疗，无需召开基金份额捏有东说念主大 会审议。                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）               第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   基金风险阐扬为基金收益的波动，基金管束过程中任何影响基金收益的因素都是基金风 险的着手。算作代理基金投资东说念主进行投资的器具，科学严谨的风险管束对于基金投资管束成 功与否至关要害。因此在基金管束过程中，对风险的识别、评估和左右应一语气基金投资管束 的全过程。基金的风险按着手不错分为市集风险、管束风险、流动性风险、投资策略风险和 其他风险。   金融资产价钱受经济因素、政事因素、投资心情和交易轨制等各式因素的影响，资产价 格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策和证券市集监管政策等国度政策的变化对质券市集产生 一定的影响，可能导致市集价钱波动，从而影响基金收益。   （2）利率风险   金融市集利率波动会导致股票市集价钱及利息收益的变动，同期径直影响企业的融资成 本和利润水平。基金投资于债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （3）信用风险   指基金在交易过程发生交收走嘴，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现走嘴、断绝支付到 期本息，或者上市公司信息露馅不实在、不完竣，都可能导致基金资产损成仇收益变化。   （4）通货推广风险   由于通货推广率提高，基金的本质投资价值会因此裁减。   （5）再投资风险   再投资风险响应了利率下落对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影响。当利 率下落时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资时，将获取比往日 少的收益率。   （6）法律风险   由于法律律例方面的原因，某些市集举止受到限制或合同不成时时推行，导致了基金资 产损失的风险。   在基金管束运作过程中基金管束东说念主的知识、教化、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金可能 因为基金管束东说念主的管束水平、管束技能和管束时期等因素影响基金收益水平。                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   本基金主要投资于照章刊行上市的债券、货币市集器具等，一般情况下，上述资产市集 流动性较好。但不排除在特定阶段、特定市集环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。 因此，本基金投资于上述资产时，可能存在以下流动性风险：一是基金管束东说念主建仓或进行组 合诊疗时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为 应付投资者的赎回，基金被迫以不适当的价钱卖出债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。   本基金流动性风险还包括由于本基金出现多量赎回，以致本基金莫得有余的现金应付赎 回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募评释书“基金份额的申购、赎回”章节。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，不错投资于债券、资产支捏证券、债券回购、同行存单、银行存 款、货币市集器具、国债期货、信用养殖品等尺度化金融器具。   在不同的市集条件下，本基金将概述接洽宏不雅环境、市集风险水平以及市集激情，在债 券资产占基金资产的比例不低于 80%的情况下诊疗各样资产配置，以裁减系统性风险对基金 收益的影响。   要而论之，本基金拟投资市集、行业及资产的流动性风雅无比，流动性风险相对可控。   （3）多量赎回情形下的流动性风险管束措施   基金出现多量赎回情形下，基金管束东说念主不错根据基金那时的资产组合景况或多量赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额捏有东说念主 在单个灵通日肯求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金管束东说念主有权对其跨越 部分采取展期办理赎回肯求的措施。详见《招募评释书》“基金份额的申购、赎回”中“十、 多量赎回的情形及处理方式”部安分容。   （4）实施备用的流动性风险管束器具的情形、程序及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性短缺等顶点情况下发生无法搪塞投资者多量赎回的情形时，基 金管束东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同的章程，严慎选取 流动性风险管束器具算作辅助措施，包括但不限于：   当此情形下，本基金可能无法实时得志通盘投资东说念主的赎回肯求，投资东说念主收到赎回款项的 时分也可能晚于预期。   在此情形下，投资东说念主的部分或一说念赎回肯求可能被断绝，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时分将可能比一般时时情形下有所延伸。   本基金对捏续捏有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。   当本基金遇到大额申购赎回时，通过诊疗基金份额净值的方式，将基金诊疗投资组合的 市集冲击成安分派给本质申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。在此情形下，当日参与申购和赎回 交易的投资者存在承担申购或者赎回产生的交易过火他成本的风险。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被展期办理或被 暂停接受，或被减慢支付赎回款项。   侧袋机制是一种流动性风险管束器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额捏有东说念主进行支付，意见在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手露馅基金份额净值，并不得办 理申购、赎回和援助，仅主袋账户份额根据基金合同和招募评释书的约定时时灵通赎回，因 此启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧 袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前分具有不笃定性，最终变现 价钱也具有不笃定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额捏有 东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制时间，因本基金不露馅侧袋账户份额的净值，即便基金管束东说念主在基金按时 陈述中露馅陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管束东说念主不承担任何保证和承诺的 职责。   基金管束东说念主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东说念主算计各项投资运作规画和基金功绩规画时仅需接洽主袋账 户资产，并根据干系章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因此 本基金露馅的功绩规画不成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   对于各样流动性风险管束器具的使用，基金管束东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时灵验地对风险进行检测和评估，使用前经过里面审批程序并与基金托管东说念主协商一致。在 本质运用各样流动性风险管束器具时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影                      祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 响，基金管束东说念主将严格依照法律律例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      本基金投资国债期货，国债期货的投资可能靠近市集风险、基差风险、流动性风险。市 场风险是因期货市集价钱波动使所捏有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的私有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利成果，使之 发生或然损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流畅量风险，是指期货合约无法实时 以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市集尽力广度或深度导致的；另 一类为资金量风险，是指资金量无法得志保证金要求，使得所捏有的头寸靠近被强制平仓的 风险。      本基金投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支捏证券市集限制及交易活跃进度的影响，资产支捏证券可能无法 在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现走嘴，或在交易过程中发生交收走嘴，或由于资产支捏 证券信用质料裁减导致证券价钱下落，变成基金财产损失。      信用养殖品的投资可能靠近流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。流动性风险是信 用养殖品在交易转让过程中因为无法找到交易敌手或交易敌手较少导致难以将其变现的风 险。偿付风险是在信用养殖品的存续期内，由于不可左右的市集及环境变化，创设机构可能 出现策划景况欠安或创设机构的现金流与预期发生一定的偏差，从而影响信用养殖品结算的 风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体策划情况出现变化，导致信用评级 机构诊疗对创设机构或所保护债券的信用级别，引起信用养殖品交易价钱波动，从而影响投 资者的利益的风险。      本基金为债券型基金，投资于债券资产占基金资产的比例不低于 80%，债券市集的变化 会影响到基金功绩阐扬，基金净值阐扬因此可能受到影响。本基金管束东说念主将阐发专科研究优 势，加强对市集、固定收益类居品的深化研究，捏续优化组合配置，以左右特定风险。      《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金限制低于 2 亿元东说念主民币的，《基金合 同》自动拒绝，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延续基金合同期限。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   基金管束东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律律例、税收政策的 要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资陈述和/或本金承担征税义务。因 此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基金 管束东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产账户径直缴付，或依据税务部门要求划付至基金管 理东说念主账户并由基金管束东说念主完成税款申报缴纳。   本基金法律文献投资章节商量风险收益特征的表述是基于投资边界、投资比例、证券市 场精深章程等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的永远风险收益特征。销售 机构(包括基金管束东说念主直销机构和其他销售机构)根据干系法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受材插手居品风险之间的匹配磨练。   （1）时期风险   算计机、通信系统、交易鸠合等时期保障系统或信息鸠合支捏出现特殊情况，可能导致 基金日常的申购赎回无法按时时时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按时时时限清楚产 生净值、基金的投资交易指示无法实时传输等风险。   （2）干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导 致基金资产的损失。   （3）金融市集危急、行业竞争、代理机构走嘴、托管行走嘴等超出基金管束东说念主自身直 接左右材干之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主的利益受损。   二、声明 理东说念主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和基金合同约定可不经 基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行干系程序后，《基金合同》应当拒绝： 相连的；   三、基金财产的算帐 产算帐小组，基金管束东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的干事主说念主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈述；   （5）聘用司帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐陈述出具法 律意见书；   （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有规画，将基金财产算帐后的一说念剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的商量要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈述经适当《中华东说念主民共和国证 券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备案后 5 个干事日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在章程网站上，并将算帐陈述提醒性 公告登载在章程报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及商量文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期限。                       祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）              第二十部分 基金合同的内容选录      一、基金份额捏有东说念主、基金管束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （一）基金管束东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律律例和《基金合同》寂寞运用并管束基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律律例章程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及商量法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度商量法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系举止进行监督和处理；      （9）担任或托福其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及商量法律章程决定基金收益的分派有规画；      （11）在《基金合同》约定的边界内，断绝或暂停受理申购、赎回与援助肯求；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司哄骗干系权利，为基金的利益哄骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律举止；      （15）采取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；      （16）在适当商量法律、律例的前提下，制订和诊疗商量基金认购、申购、赎回、援助、 按时定额投资、转托管和非交易过户等业务法则；      （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老诚信用、严慎发愤的原则管束和运用基金财产；   （4）配备有余的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策划方式 管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险左右、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，保证所管束 的基金财产和基金管束东说念主的财产互相寂寞，对所管束的不同基金隔离管束，隔离记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他商量章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适当合理的措施使算计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适当《基 金合同》等法律文献的章程，按商量章程算计并露馅基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；   （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他商量章程，履行信息露馅及陈述义务；   （12）保守基金交易巧妙，不泄露基金投资狡计、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他商量章程另有章程外，在基金信息公开露馅前应予隐私，不向他东说念主泄露，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务需要提供 的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派有规画，实时向基金份额捏有东说念主分派基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他商量章程召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管束业务举止的司帐账册、报表、记录和其他干系尊府，保 存期限不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在章程时分发出，何况保证投资者 约略按照《基金合同》章程的时分和方式，随时查阅到与基金商量的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到商量尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的援手、清理、估价、变现和分派；   （19）靠近结果、照章被清除或者被照章宣告停业时，实时陈述中国证监会并通告基金 托管东说念主；                       祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）      （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而辞退；      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管束东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理商量基金事务的行 为承担职责；      （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律举止；      （24）基金管束东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成效，基金 管束东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后      （25）推行成效的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；      （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》成效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全援手基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例章程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律律例举止，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据干系市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券、期货交易资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；      （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老诚信用、发愤尽责的原则捏有并安全援手基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有适当要求的营业步地，配备有余的、及格的熟识 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险左右、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相寂寞；对                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 所托管的不同的基金隔离确立账户，寂寞核算，分账管束，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面互相寂寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他商量章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）援手由基金管束东说念主代表基金刚硬的与基金商量的要紧合同及商量凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易巧妙，除《基金法》、《基金合同》过火他商量章程另有章程外， 在基金信息公开露馅前给予隐私，不得向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管束东说念主算计的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止商量的信息露馅事项；   （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具意见，评释基金管束 东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若基金管束东说念主有未推行《基 金合同》章程的举止，还应当评释基金托管东说念主是否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他干系尊府，保存期限不少于法 定最低期限；   （12）从基金管束东说念主或其托福的登记机构处汲取并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按章程制作干系账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或商量章程向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他商量章程，召集基金份额捏有东说念主大会或配 合基金管束东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的援手、清理、估价、变现和分派；   （18）靠近结果、照章被清除或者被照章宣告停业时，实时陈述中国证监会和银行业监 督管束机构，并通告基金管束东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿职责，其补偿职责不因其 退任而辞退；   （20）监督基金管束东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管束东说念主因 违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金管束东说念主追偿；   （21）推行成效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额捏有东说念主的权利和义务                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   基金投资者捏有本基金基金份额的举止即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主算作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，并吞类别的每份基金份额具有同等的正当 权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息尊府；   （7）监督基金管束东说念主的投资运作；   （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的举止照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）厚爱阅读并遵守《基金合同》、招募评释书、基金居品尊府概要等信息露馅文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖和基金信息露馅，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其捏有的基金份额边界内，承担基金牺牲或者《基金合同》拒绝的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；   （7）推行成效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）发起资金提供方捏有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的程序和法则                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，基金份额捏 有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额捏有东说念主大会另有规 定的，以届时灵验的法律律例为准。   本基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额捏有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据干系法律律例和中国 证监会的章程进行。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会：   （1）拒绝《基金合同》；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）援助基金运作方式；   （5）诊疗基金管束东说念主、基金托管东说念主的报恩尺度或调高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、边界或策略；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会程序；   （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或所有这个词捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东说念主（以 基金管束东说念主收到提议当日的基金份额算计，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额捏 有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式或诊疗基 金份额类别确立、对基金份额分类办法及法则进行诊疗；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；                       祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）      （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；      （5）基金管束东说念主、登记机构、基金销售机构诊疗商量认购、申购、赎回、援助、基金 交易、非交易过户、转托管等业务法则；      （6）基金推出新业务或服务；      （7）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额捏有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额捏有东说念主大会，应当向基金管束东说念主提倡书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有这个词代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干 扰。      （三）召开基金份额捏有东说念主大会的通告时分、通告内容、通告方式 额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时分、地点和会议姿色；      （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时分和地点；   （5）会务常设商量东说念主姓名及商量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 基金份额捏有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过火商量方式和商量东说念主、表决 意见寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管束东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通告基金管束东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵守。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。 现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金管束东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期适当以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主捏有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说适当法律律例、                          《基金合同》和会议通告的章程， 何况捏有基金份额的凭证与基金管束东说念主捏有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证清楚，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额捏有东说念主大会。从头召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个干事日内一语气公布干系 提醒性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告章程的方式收取基金份额捏 有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管束东说念主经通告不参加收取表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额捏有东说念主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表 决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出具的托福东说念主捏 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说适当法律律例、《基金合同》和会议通 知的章程，并与基金登记机构记录相符。 他方式授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会，授权方式不错领受书面、鸠合、电话、短信 或其他方式，具体方式由会议召集东说念主笃定并在会议通告中列明；在会议召开方式上，本基金 亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额捏有东说念主 大会，会议程序比照现场开会和通信方式开会的程序进行。基金份额捏有东说念主不错领受书面、 鸠合、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主笃定并在会议通告中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额捏有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召聚会议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）      在现场开会的方式下，领先由大会主捏东说念主按照下列第（七）条章程程序笃定和公布监票 东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金 管束东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主捏；淌若基金管束东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大 会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额捏有东说念主算作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的遵守。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 商量方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日期后      （六）表决      基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。      基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和相当决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以相当决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金管束东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金 合并以相当决议通过方为灵验。      基金份额捏有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭据解说，不然提交适当会议通 知中章程的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适当会议通告章程的表 决意见视为灵验表决，表决意见暗昧不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额捏有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会 议运转后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会固然 由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管束东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏 有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议运转后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份 额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主捏东说念主马上公布计票 结果。      （3）淌若会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异议，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行从头盘点，从头盘点以 一次为限。从头盘点后，大会主捏东说念主应当马上公布从头盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）成效与公告      基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。      基金份额捏有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在章程媒介上公告。淌若领受通信方式进 行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当推行成效的基金份额捏有东说念主大会的决议。 成效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管束东说念主、基金托管东说念主均有胁制 力。      （九）实施侧袋机制时间基金份额捏有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和侧袋份额 捏有东说念主隔离捏有或代表的基金份额或表决权适当该等比例，但若干系基金份额捏有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）；                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票； 举产生别称基金份额捏有东说念主算作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额捏有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应隔离 由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东说念主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额捏有东说念主大会的干系章程以本节特殊约定内容为准，本 节莫得章程的适用上文干系约定。   （十）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，但凡径直援用法律律例或监管法则的部分，如将来法律律例或监管法则修改导致干系内 容被取消或变更的或法律律例或监管法则加多新的捏有东说念主大会机制的，基金管束东说念主提前公告 后，可径直对本部安分容进行修改和诊疗或补充，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金合同灭亡和拒绝的事由、程序以及基金财产算帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和基金合同约定可不 经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行干系程序后，《基金合同》应当拒绝： 相连的；                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   （三）基金财产的算帐 产算帐小组，基金管束东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的干事主说念主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈述；   （5）聘用司帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐陈述出具法 律意见书；   （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有规画，将基金财产算帐后的一说念剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的商量要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈述经适当《中华东说念主民共和国证 券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备案后 5 个干事日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在章程网站上，并将算帐陈述提醒性 公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   基金财产算帐账册及商量文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期限。   四、争议惩办方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》商量的一切争议，如不肯 或者不成通过协商、和洽惩办的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对各方当 事东说念主均有胁制力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金管束东说念主和基金托管东说念主应坚守各自职责，不息赤诚、发愤、尽责地履 行基金合同和托管条约章程的义务，顾惜基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之意见，在此不包括香港、澳门相当行政区和 台湾地区法律）统治并从其解释。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公步地 和营业步地查阅。                           祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）            第二十一部分 基金托管条约的内容选录   一、基金托管条约当事东说念主   （一）基金管束东说念主   称呼：祯祥基金管束有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   邮政编码：518000   法定代表东说念主：罗春风   成立日期：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织姿色：有限职责公司（中外合伙）   注册本钱：东说念主民币 130000 万元   存续时间：捏续策划   策划边界：基金管束业务、发起设立基金及中国证券监督管束委员会批准的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称呼：祯祥银行股份有限公司   注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号   法定代表东说念主：谢永林   成立日期：1987 年 12 月 22 日   组织姿色：股份有限公司   注册本钱：19,405,918,198 元   存续时间：捏续策划   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号   商量东说念主：刘华栋   商量电话：(0755) 2216 6388   策划边界：办理东说念主民币存、贷、结算、汇兑业务；东说念主民币单子承兑和贴现各项相信业务； 经监管机构批准刊行或买卖东说念主民币有价证券；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政 府债券；买卖政府债券；外汇进款、汇款；境内境外借款；从事同行拆借；外汇借款；外汇 担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自 营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币单子的承兑和贴现；外汇 贷款；资信访问、研究、见证业务；保障兼业代理业务；代理收付款项；黄金入口业务；提                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 供信用证服务及担保；提供援手箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经商量监管 机构批准或允许的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据商量法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资边界、投资 对象进行监督。   本基金的投资边界为具有风雅无比流动性的金融器具，包括国债、方位政府债、政府支捏机 构债、政府支捏债券、金融债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短 期融资券、资产支捏证券、公诱骗行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分、证券公司短 期公司债券等、债券回购、银行进款（包括条约进款、通告进款以及按时进款等其它银行存 款）、货币市集器具、同行存单、国债期货、信用养殖品、现金以及法律律例或中国证监会 允许基金投资的其他固定收益类金融器具（但须适当中国证监会的干系章程）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可援助债券（可分离交易可转债的纯债 部分除外）、可交换债券。   本基金参与国债期货交易，应适当法律律例章程和基金合同约定的投资限制并遵守干系 期货交易所的业务法则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行适当程序后，可 以将其纳入投资边界。   基金的投资组合比例为：基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资 于短借主题证券的比例不低于非现金基金资产的 80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约 需缴纳的交易保证金后，保捏不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府 债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金所指短借主题证券是指剩余期限或距行权日剩余期限不跨越 397 天(含)的资产， 主要包括国债，央行单子，金融债券，企业债券，公司债券，次级债券，中期单子，短期融 资券，超短期融资券，方位政府债券，政府支捏机构债券，政府支捏债券、可分离交易可转 债的纯债部分、证券公司短期公司债券、资产支捏证券等金融器具。   淌若法律律例或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在履行 适当程序后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据商量法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和诊疗期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于短借主题证券的比 例不低于非现金基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后捏有现金或者 到期日在一年以内的政府债券投资比例所有这个词不低于基金资产净值的 5%，前述现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）    （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；    （4）本基金管束东说念主管束且由本基金托管东说念主托管的一说念基金捏有一家公司刊行的证券， 不跨越该证券的 10%；    （5）本基金参与债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跨越其上一日基金净值的    （6）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；    （7）本基金捏有的一说念资产支捏证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；    （8）本基金捏有的并吞（指并吞信用级别）资产支捏证券的比例，不得跨越该资产支 捏证券限制的 10%；    （9）本基金管束东说念主管束且由本基金托管东说念主托管的一说念基金投资于并吞原始权益东说念主的各 类资产支捏证券，不得跨越其各样资产支捏证券所有这个词限制的 10%；    （10）基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；    （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资边界保捏一致；    （12）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制： 的 15%； 总市值的 30%； 一交易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，所有这个词（轧差算计）应当适当基金合同对于债券投资比例的商量约定；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得跨越本基金资产净值的 15%。 因证券市集波动、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因素以致基金不适当前款所章程比例限 制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （14）本基金不捏有具有信用保护卖方属性的信用养殖品；不捏有合约类信用养殖品； 本基金投资的信用养殖品口头本金不得跨越本基金中对应受保护债券面值的 100%；投资于 并吞信用保护卖方的各样信用养殖品口头本金所有这个词不得跨越基金资产净值的 10%；因证券市 场波动、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因素以致基金 投资比例不适当上述章程投资比例的，基金管束东说念主应当在 3 个月内进行诊疗；    （15）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。                     祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）      除上述第（2）、（11）、（13）、（14）项情形外，因证券、期货市集波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因素以致基金投资比例不适当上述章程投资比 例的，基金管束东说念主应当在 10 个交易日内进行诊疗，但法律律例或中国证监会章程的特殊情 形除外。      基金管束东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的商量约定。在上述时间内，本基金的投资边界、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起运转。      法律律例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受干系限制或按诊疗后的章程推行。      当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。      侧袋机制的具体法则依照干系法律律例的章程和基金合同的约定推行。      （三）基金托管东说念主根据商量法律律例的章程及基金合同的约定，对本条约第十五条第（十 一）项基金投资谢却举止进行监督。      （四）基金托管东说念主根据商量法律律例的章程及基金合同的约定，对基金管束东说念主参与银行 间债券市集进行监督。      基金管束东说念主应在基金投资运作之前按照章程的数据方式向基金托管东说念主提供适当法律法 规及行业尺度的、经端庄采取的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的交易结算方式。基金管束东说念主应严格按照交易敌手名单的边界在银行间债券市 场采取交易敌手。基金托管东说念主过后监督基金管束东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交易对 手名单进行交易。基金管束东说念主不错对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新，新 名单笃定前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照条约进行结算。如 基金管束东说念主根据市集情况需要临时诊疗银行间债券市集交易敌手名单及结算方式的，应向基 金托管东说念主评释事理，并在与交易敌手发生交易前与基金托管东说念主协商惩办。      基金管束东说念主负责对交易敌手的资信左右，按银行间债券市集的交易法则进行交易，并承 担交易敌手不履行合同变成的损失，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情 况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管束东说念主莫得按照事前约定的交易敌手或交易方式进 行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金管束东说念主，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损成仇责 任。      （五）基金托管东说念主根据商量法律律例的章程及基金合同的约定，对基金资产净值算计、 各样基金份额的基金份额净值算计、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分 配、干系信息露馅、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）      淌若基金管束东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将虚假的功绩阐扬数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何职责，并将在发现后立即陈述中国证监会。      （六）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的上述事项及投资指示或本质投资运作违犯法律律例、 基金合同和本托管条约的章程，应实时以电话提醒或书面提醒等方式通告基金管束东说念主限期纠 正。      基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管束东说念主收到电话提醒或书 面通告后应实时查对并以书面姿色给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解 释或举证，评释违纪原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内， 基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。基金管束东说念主对基金托管东说念主 通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。      （七）基金管束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本托管条约 对基金业务推行核查。      对基金托管东说念主发出的书面提醒，基金管束东说念主应在章程时安分回答并改正，或就基金托管 东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和本托管条约的要求 需向中国证监会报送基金监督陈述的事项，基金管束东说念主应积极配合提供干系数据尊府和轨制 等。      （八）若基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据交易程序还是成效的指示违犯法律、行政律例 和其他商量章程，或者违犯基金合同约定的，应当立即通告基金管束东说念主，由此变成的损失由 基金管束东说念主承担。      （九）基金托管东说念主发现基金管束东说念主有要紧违纪举止，有权陈述中国证监会，同期通告基 金管束东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。      基金管束东说念主无正派事理，断绝、阻扰对方根据本托管条约章程哄骗监督权，或采取拖延、 诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡警戒仍不改正的，基金托 管东说念主应陈述中国证监会。      三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查      （一）基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全援手基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管束东说念主 算计的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金管束东说念主指示办理算帐交收、干系信息披 露和监督基金投资运作等举止。      （二）基金管束东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管束、未 推行或无故延伸推行基金管束东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、基金 合同、本条约过火他商量章程时，应实时以电话提醒或书面姿色等方式通告基金托管东说念主限期 纠正。基金托管东说念主收到通告后应鄙人一干事日前实时查对并以书面姿色给基金管束东说念主发出回 函，评释违纪原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金管                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 理东说念主有权随时对通告县项进行复查, 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管束 东说念主的核查举止，包括但不限于：提交干系尊府以供基金管束东说念主核查托管财产的完竣性和实在 性，在章程时安分回答基金管束东说念主并改正。   （三）基金管束东说念主发现基金托管东说念主有要紧违纪举止，应实时陈述中国证监会，同期通告 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金托管东说念主无正派事理，断绝、阻扰 对方根据本条约章程哄骗监督权，或采取拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金管束东说念主提倡警戒仍不改正的，基金管束东说念主应陈述中国证监会。   四、基金财产的援手   （一）基金财产援手的原则 如有特殊情况两边可另行协商惩办； 期并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通告基金管 理东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金管束东说念主应负责向商量当事东说念主追偿 基金财产的损失；   （二）基金召募时间及召募资金的验资 专户。该账户由基金管束东说念主开立并管束。 诺的捏有期限适当《基金法》、《运作办法》等商量章程后，基金管束东说念主应将属于基金财产 的一说念资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在章程时安分，聘用适当《中华 东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行验资，出具验资陈述，验资陈述需对发起资金 提供方过火捏有份额进行专门评释。出具的验资陈述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册 司帐师署名方为灵验。 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金托管专户的开立和管束                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 本基金的一切货币进出举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购 款，均需通过基金托管专户进行。 管束东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的举止。 关章程。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管束 基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 金管束东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的举止。 用由基金管束东说念主负责。 账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主算帐干事，基金管束 东说念主应给予积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公 司的章程推行。 的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，若无干系章程，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的章程推行。   （五）银行间债券托管专户的开设和管束   基金合同成效后，基金管束东说念主负责以本基金的口头肯求并取得参加寰球银行间同行拆借 市集的交易经验，并代表本基金进行交易；基金托管东说念主负责以本基金的口头在中央国债登记 结算有限职责公司和银行间市集算帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并 代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管束东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金刚硬寰球银 行间债券市集债券回购主条约，基金托管东说念主援手条约蓝本，基金管束东说念主保存条约副本。   （六）其他账户的开立和管束 管束东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按商量法则使用并管束。   （七）基金财产投资的商量有价凭证等的援手                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   基金财产投资的商量什物证券、银行按时进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善保 管，援手凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管束东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主本质灵验左右下的什物证券在基金托管东说念主援手时间的损坏、灭失， 由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构本质灵验左右的证 券不承担援手职责。   （八）与基金财产商量的要紧合同的援手   由基金管束东说念主代表基金签署的、与基金商量的要紧合同的原件隔离由基金管束东说念主、基金 托管东说念主援手。除条约另有章程外，基金管束东说念主在代表基金签署与基金商量的要紧合同期应保 证基金一方捏有两份以上的蓝本，以便基金管束东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份蓝本的原件。 要紧合同的援手期限不少于法律律例的章程。   五、基金资产净值算计和司帐核算   （一）基金资产净值的算计及复核程序   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总额后得到的基金份额的资产净值。各样 基金份额净值的算计，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入，由此产生的误差计入 基金财产。基金管束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有章程的， 从其章程。   基金管束东说念主应每个估值日算计基金资产净值及各样基金份额净值，并按章程公告。   基金管束东说念主每个估值日对基金资产进行估值后，将各样基金份额净值结果发送基金托管 东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主依据基金合同和干系法律律例的章程对外公布。 但基金管束东说念主根据法律律例或基金合同的章程暂停估值时除外。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了 要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价 及要紧变化因素，诊疗最近交易市价，笃定公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   （4）交易所上市交易的可援助债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时期笃定公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支捏证券，领受估值时期笃定公允价值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经诊疗的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，搪塞市集报价进行诊疗以阐述估值日的公允价值；对于不存在市集举止或 市集举止很少的情况下，应领受估值时期笃定其公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在昭着互异，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 承担的估值职责不因托福而辞退；遴选的第三方估值机构未提供估值价钱的，依照商量法律 律例及《企业司帐准则》要求领受合理估值时期笃定公允价值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的自制性。 章程估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程序及干系法 律律例的章程或者未能充分顾惜基金份额捏有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商惩办。   根据商量法律律例，基金资产净值算计和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金商量的司帐问题，如经干系各方                   祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新） 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金管束东说念主对基金净值信息的算计 结果对外给予公布。   基金管束东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第 8 项进行估值时，所变成的误差不算作基金资 产估值诞妄处理。   由于不可抗力，或由于证券、期货交易所、登记结算公司、第三方估值机构等机构发送 的数据诞妄等原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主固然还是采取必要、适当、合理的措施进行检 查，然则未能发现该诞妄而变成的基金资产估值诞妄，基金管束东说念主、基金托管东说念主辞退补偿责 任。但基金管束东说念主、基金托管东说念主应积极采取必要的措施甩掉或削弱由此变成的影响。   （三）基金份额净值诞妄的处理方式   （1）当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为该类基金 份额净值诞妄；基金份额净值出现诞妄时，基金管束东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的措施介怀损失进一步扩大；诞妄偏差达到或跨越该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管束东说念主应当实时通告基金托管东说念主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值 的 0.50%时，基金管束东说念主应当公告，并报中国证监会备案；当发生净值算计诞妄时，由基金 管束东说念主负责处理，由此给基金份额捏有东说念主和基金变成损失的，可由基金管束东说念主先行赔付，基 金管束东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。   （2）当基金份额净值算计差错给基金和基金份额捏有东说念主变成损失需要进行补偿时，基 金管束东说念主和基金托管东说念主应根据本质情况界定两边承担的职责，经阐述后按以下要求进行补偿：   ①本基金的基金司帐职责方由基金管束东说念主担任。与本基金商量的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不成达成一致时，按基金管束东说念主的建议推行，由此给基金份额捏 有东说念主和基金财产变成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   ②若基金管束东说念主算计的各样基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，而且基金托 管东说念主未对算计过程提倡疑义或要求基金管束东说念主书面评释，基金份额净值出错且变成基金份额 捏有东说念主损失的，应根据法律律例的章程对基金份额捏有东说念主或基金支付补偿金，就本质向投资 者或基金支付的补偿金额，基金管束东说念主与基金托管东说念主按照舛讹进度各自承担相应的职责，基 金管束东说念主和基金托管东说念主有权向获取欠妥得利之主体意见返还欠妥得利。   ③如基金管束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的算计结果，固然屡次从头算计和查对或 对基金管束东说念主领受的估值方法，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情 形，以基金管束东说念主的算计结果对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金变成的损失，由基金 管束东说念主负责赔付。   ④由于基金管束东说念主提供的信息诞妄（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行时时复核程序后仍不成发现该诞妄，进而导致基金份额净值算计诞妄而引起的基金 份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金管束东说念主负责赔付。                  祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   （3）基金管束东说念主和基金托管东说念主由于各自时期系统确立而产生的净值算计尾差，以基金 管束东说念主算计结果为准。   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。淌若行业有通行作念 法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形   （1）基金投资所波及的证券、期货交易市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力以致基金管束东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金管束东说念主应当暂停估值；   （4）法律律例、中国证监会和基金合同认定的其它情形。   （五）基金司帐轨制   按国度商量部门章程的司帐轨制推行。   （六）基金账册的建立   基金管束东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述。基金管束东说念主、基金托管东说念主隔离 独迅速确立、记录和援手本基金的全套账册。若基金管束东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金管束东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值信息的算计和公告的，以基金管束东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈述的编制和复核   基金管束东说念主应当在每月结果后 5 个干事日内完成月度报表的编制；在季度结果之日起 的编制；在每年结果之日起 3 个月内完成基金年度陈述的编制。基金年度陈述中的财务司帐 陈述应当经过适当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计。《基金合同》成效 不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度陈述、中期陈述或者年度陈述。   基金管束东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面通告基金管束东说念主。基金管束东说念主在季度陈述完 成当日，将商量陈述提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 7 个干事日内完成复核， 并将复核结果书面通告基金管束东说念主。基金管束东说念主在中期陈述完成当日，将商量陈述提供给基 金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通告基金管束 东说念主。基金管束东说念主在年度陈述完成当日，将商量陈述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收 到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面通告基金管束东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主之间 的上述文献交往均以传确实方式或两边约定的其他方式进行。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行诊疗，诊疗以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金管束东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管束东说念主提供的陈述上加盖托管业 务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，两边各自留存一份。淌若基金管束东说念主 与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金管束东说念主有权按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。   （八）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露馅主袋账户 的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。   六、基金份额捏有东说念主名册的登记与援手   本基金的基金管束东说念主和基金托管东说念主须隔离妥善援手的基金份额捏有东说念主名册，包括基金合 同成效日、基金合同拒绝日、基金权益登记日、基金份额捏有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额捏有东说念主名册。基金份额捏有东说念主名册的内容至少应包括捏有 东说念主的称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东说念主名册由登记机构编制，保存期限自基金账户销户之日起不少于法律律例 的章程。基金份额捏有东说念主名册由基金管束东说念主审核并提交基金托管东说念主援手。基金托管东说念主有权要 求基金管束东说念主提供猖狂一个交易日或一说念交易日的基金份额捏有东说念主名册，基金管束东说念主应实时 提供，不得拖延或断绝提供。   基金管束东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额捏有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额捏有东说念主名册应于下月前十个干事日内提交；基金合同成效日、基金合同拒绝日 等波及到基金要害事项日期的基金份额捏有东说念主名册应于发诞辰后十个干事日内提交。   基金管束东说念主和基金托管东说念主应妥善援手基金份额捏有东说念主名册，保存期限不少于法律律例的 章程。基金托管东说念主不得将所援手的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途， 并应遵守隐私义务。若基金管束东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善援手基金份额捏有东说念主 名册，应按商量律例章程各自承担相应的职责。   七、争议惩办方式   因本条约产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商、和洽惩办，协商、和洽不成 惩办的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地点为深圳市，按照深圳国际仲 裁院届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有胁制力。除非仲裁裁 决另有章程，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东说念主应坚守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，各自不息赤诚、发愤、 尽责地履行基金合同和本托管条约章程的义务，顾惜基金份额捏有东说念主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之意见，在此不包括香港、澳门相当行政区和台湾地区法 律）统治并从其解释。                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   八、托管条约的变更、拒绝   （一）托管条约的变更程序   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与 基金合同的章程有任何破损。基金托管条约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管条约拒绝的情形                           祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）             第二十二部分 对基金份额捏有东说念主的服务   本基金管束东说念主承诺向基金份额捏有东说念主提供一系列的服务。同期，基金管束东说念主有权根据基 金份额捏有东说念主的需要和市集的变化，对以下主要服务内容进行加多或变更。   一、网上开户与交易服务   客户捏有指定银行的账户，通过祯祥基金官网交易平台，不错达成在线开户交易。   祯祥基金网址：www.fund.pingan.com   二、尊府的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祯祥基金客户服务热线或者祯祥基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需特殊承担纸质或电子对账单的服务用度。 的通信地址及商量方式，并实时进行更新。本基金管束东说念主提供的尊府邮寄服务原则上领受顺 丰快递邮寄方式，并不合邮寄尊府的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄尊府出现遗漏、泄 露而导致的径直或盘曲毁伤承担任何补偿职责。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此祯祥基金管束公司不合电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因变成的信息不完竣、泄露等 而导致的径直或盘曲毁伤承担任何补偿职责。   三、按时定额投资狡计   基金管束东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供按时定额 投资的服务（本公司网上交易系统的按时定额投资服务现在仅对个东说念主投资者通达）。通过定 期定额投资狡计，投资者不错通过固定的渠说念，按时定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、鸠合在线服务   基金份额捏有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祯祥基金网站，可享有账 户查询、交易明细查询、对账单寄送方式或频率确立、修改查询密码等多项在线服务。   基金管束东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、欢喜刊物、基金学问等各式信息供投资东说念主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   电子信箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                        祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息查询。   客户服务中心东说念主工座次每个交易日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心获取业务研究、信息查询、投诉建议、信息定制和尊府修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免资料话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资东说念主不错拨打祯祥基金管束有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金管束东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。   对于干事日时间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非干事日提倡的投诉，将在顺延的干事日当日进行处理。   七、如本招募评释书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述方式商量本基金 管束东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面意会了本招募评释书。                           祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                    第二十三部分 其他应露馅事项    本基金 2023 年 04 月 01 日至 2024 年 03 月 31 日发布的公告：                                 份有限公司（行 E 通）为旗下部分基金销售                                 机构的公告                                 通基金销售有限公司为旗下基金销售机构的                                 公告                                 金居品尊府概要更新                                 募评释书（更新）                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 完善、更新身份信息尊府以免影响业务办理                                 的公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 （北京）基金销售有限公司为旗下基金销售                                 机构的公告                                 限公司为祯祥元福短债债券型发起式证券投                                 资基金销售机构的公告                                 增深圳市前海排排网基金销售有限职责公司                                 为销售机构的公告                                 份有限公司为祯祥元福短债债券型发起式证                                 券投资基金销售机构的公告                    祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）                        份有限公司为祯祥元福短债债券型发起式证                        券投资基金销售机构的公告                        通证券股份有限公司为销售机构的公告                        份有限公司为祯祥元福短债债券型发起式证                        券投资基金销售机构的公告                        的公告                        完善、更新身份信息尊府以免影响业务办理                        的公告                        险股份有限公司暂停及复原销售旗下部分基                        金的公告                        份有限公司为旗下基金销售机构的公告                        国祯祥东说念主寿保障股份有限公司费率优惠举止                        的公告                        售机构的公告    注：其他露馅事项详见基金管束东说念主发布的干系公告。                 祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）       第二十四部分 对招募评释书更新部分的评释   本招募评释书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他商量法律律例的要求及基 金合同的章程，对《祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）》进行了 更新，本次主要针对基金司理干系信息进行了更新。                        祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）            第二十五部分 招募评释书存放过火查阅方式      本基金招募评释书存放于基金管束东说念主和基金托管东说念主的办公步地、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时分免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时安分取 得招募评释书的复印件。对投资者按上述方式所获取的文献过火复印件，基金管束东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。      投资者还不错径直登录基金管束东说念主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募评释 书。                祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金招募评释书（更新）             第二十六部分 备查文献 以下备查文献存放在基金管束东说念主、基金托管东说念主的办公步地，在办公时分可供免费查阅。 (一)中国证监会准予祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金召募注册的文献。 (二)《祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金基金合同》。 (三)《祯祥元福短债债券型发起式证券投资基金托管条约》。 (四)法律意见书。 (五)基金管束东说念主业务经验批件、营业派司。 (六)基金托管东说念主业务经验批件、营业派司。 (七)中国证监会要求的其他文献。                                祯祥基金管束有限公司